2011《金融法规》1.ppt

金融法规Financial Law 主讲：李丹凤 全球金融危机 导入问题 美国金融危机的起因及根源？ 金融和金融法的关系？ 金融法的作用及意义？ 第一章 绪 论 1.1 金融 1.2 金融法 1.3 金融法的基本原则 学习目标 了解金融概念与特征，金融市场、金融工具、 的基本概念 掌握金融法的概念及调整对象、体系，金融法的基本原则，金融法律关系 技能：学会从法律角度思考金融问题 1.1 金融 1、金融＝货币流通＋信用？ 2、货币流通与信用是并列关系？ 3、什么是信用 ?4、货币融通＝货币流通 ? 金融与货币 商品货币（实物货币、金属货币） 代用货币 信用货币 信用货币 思考一：金融与货币的关系 货币具有金融属性，决定了货币是金融运作的基本工具，货币与金融密不可分，同时也相辅相成。 思考二：金融与信用 何为信用？ 金融与信用的关系？ 从信用角度思考美国金融危机爆发的原因是什么？ 基本知识点 1）金融的概念 金融就是资金的融通。 金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。 广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。 狭义的金融专指信用货币的融通。 2）金融的特征 （一）信用交易 信用：是指商品货币经济条件下的借贷行为 信用交易的特点 金融与信用的关系 （二）以货币为对象 1.1.2 金融市场-资金融通 上海证券交易所 上海证券交易所简称上证所（Shanghai Stock Exchange），是中国大陆两所证券交易所之一，位于上海浦东新区。上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。截至2009年年底，上证所拥有870家上市公司，上市证券数1351个，股票市价总值184655.23亿元。一大批国民经济支柱企业、重点企业、基础行业企业和高新科技企业通过上市，既筹集了发展资金，又转换了经营机制。 纽约证券交易所 NYSE 纽约证券交易所 (New York Stock Exchange -- NYSE) 是美国和世界上最大的证券交易市场。１７９２年５月１７日，２４个从事股票交易的经纪人在华尔街一棵树下集会，宣告了纽约股票交易所的诞生。１８６３年改为现名，直到１８６５年交易所才拥有自己的大楼。座落在纽约市华尔街１１号的大楼是１９０３年启用的。交易所内设有主厅、蓝厅、“车房”等３个股票交易厅和１个债券交易厅，是证券经纪人聚集和互相交易的场所，共设有１６个交易亭，每个交易亭有１６—２０个交易柜台，均装备有现代化办公设备和通讯设施。交易所经营对象主要为股票，其次为各种国内外债券。除节假日外，交易时间每周５天，每天５小时。自２０世纪２０年代起，它一直是国际金融中心，这里股票行市的暴涨与暴跌，都会在其他资本主义国家的股票市场产生连锁反应，引起波动。现在它还是纽约市最受欢迎的旅游名胜之一。许多我们耳熟能详的几家美国大公司都选择在这里将其股票上市，例如IBM计算机公司 、波音公司 。 纽约交易所是世界大公司的“家”；是资本的来源，也是地位的象征；在纽约交易所上市的公司为自己能在此占一席之地为豪。其他还未在纽约交易所挂牌的公司也以在纽约交易所挂牌为最高目标。 证券交易所是制造财富神话的地方同时也会令很多人倾家荡产。 2008年中国股市大跌盘 　2008年6月10日，上证指数暴跌257.34点或7.73%，以百分比计算，创出本轮自去年10月份以来的最大单日跌幅。12日在连续第七个交易日下跌后，收盘报2957.53点，终破3000点。与2007年10月16日6124.04点的历史高位相比，8个月已跌过半。 陈先生说，他在嘉兴开了一家店，业余喜欢炒点股票，算起来炒股的历史也有十多年了。“我最辉煌的时候就是去年5月30日之前，投进40万元，赚了近30万元，但一直不肯抛掉，心太贪了。结果，5月30日之后，一路下跌。今年初，在4000点的时候，我狠狠心，全部抛掉了股票，打算不玩了。但后来，看到跌到3500点了，想想差不多见底了，就想抄底了，又全部扑进去了。现在惨了，亏了这么多钱……” 1929年10美国股市大崩盘 从9月初到11月中旬，纽约交易所的股票市价总值损失了300亿美元。然而，这仅仅是灾难的开始，股市的崩溃带来美国历史上破坏性最大的大萧条、大危机，使美国经济处于瘫痪状态。用居民的个人存款去搞股票投机的银行纷纷倒闭：1929年659家，1930年1352家、1931年2294家。国民收入总值从1929年的880亿元下降到1932年至1933年中的400亿美元。道·琼斯30种工业股票