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2010年一季度小我任务总结
2010年一季度工作总结
工作开展情况
2010年一季度是我进入合规风险管理部的第二个季度,主要开展了以下工作:
一是做好1104工程有关报表和省联社好银行报表报送工作,其中好银行报表按旬报送存贷比和人民币超额备付金率两个指标,1104工程本人担B岗角色,在A岗不在时,由本人顶替。现好银行指标均从1104工程报表数据采数而来,工作量相对减轻。
二是做好政府平台公司授信检查的汇总和上报工作。联社成立了检查工作领导小组,从2月5日开始,对所有政府平台公司授信情况进行了全面检查。
三是做好产能过剩行业贷款和房地产贷款风险调查工作。对水泥行业、房地产开发贷款及个人住房贷款进行风险调查,并汇总上报。
四是做好存款账户大排查工作,联社于2月8日制订了排查方案,成立了大额存款账户重点排查工作领导小组及检查工作组,确立了排查范围和重点。本人负责营业部、千岛湖、文昌片的排查,并负责汇总上报。
五是做好2009年四季度经营与风险情况分析、四季度内控评价、四季度稳健经营自评估、四季度不良贷款分析、2009年度合规风险评估、银监监管评级等工作。
六是做好1、2月份营业部合规风险检查以及联社合规风险检查通报工作。
七是对四季度贷款责任制汇总通报。
八是做好授信工作。
工作中存在的问题
一是因自身无传帮接带,再加上对原有的制度自身并不十分熟知,合规风险管理经验欠缺,导致在具体工作开展过程中,遇到的挫折比原有多,差错也难免存在。
二是部分合规风险管理员对合规检查基本停留在表面层面上,存在做老好人现象。自身也未严格监督。
三是部分统计人员责任制统计随意性较大,导致汇总和考核执行有难度。
四是授信工作未实现无纸化操作,浪费人力、物力、财力。授信工作中,对宏观政策把握不严、资料缺少、前后逻辑矛盾、征信不分析、抬高资产折扣率及资产高估等现象有时未严格审核,现场审核较少。
五是在非信贷资产风险分类管理(如应收利息、诉讼费挂账等)、新业务风险管理(如小额丰收贷款卡等)等方面平时涉及较少。
努力的方向
一是强化学习。不仅要尽早熟悉合规风险管理的常规知识和要领,善于总结、及时总结,取长补短;而且要对新业务、新知识、新制度熟练掌握,深刻领会,结合自身实际,提出合理性的建议。
二是逐步建立和完善包括风险识别、计量、监测、分类、预警等在内各个环节,形成一整套连贯的风险管理体系,逐步向精细化管理迈进。
三是监控相关指标,对重要指标实行实时监测,发现问题及时汇报,并提出合理化建议,争取联社在向好银行迈进的过程中作出自己的贡献。
四是强化检查和管理。对自己所兼得营业部合规风险管理员,要强化检查力度,争取用更多的时间来检查;同时对布置的各项检查,要善于提出问题、发现问题、解决问题,及时汇总,及时上报。
五是按照“三办法、一指引”完善授信,强化审核力度,缩短审核时间,对相关风险予以提示,供审批人参考决策。
张云杰
2010-04-01
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