招商银行“金葵花”——QDII系列之招银资产管理.doc

“金葵花”—— QDII系列之招银资产管理全球核心+卫星双引擎增长组合产品 产品管理人：招商银行股份有限公司境外投资管理人：摩根富林明资产管理有限公司境内托管人：中信银行股份有限公司境外托管人：布朗兄弟哈里曼银行有限公司 重要须知本产品根据2006年8月11日中国银行业监督管理委员会《关于招商银行开办代客境外理财业务的批复》（银监复〔2006〕243号）的核准募集。本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》以及其他有关商业银行理财业务与外汇管理的相关规定编写。本《产品说明书》为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成部分。制订本《产品说明书》的目的是保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和义务、规范本产品的运作。产品管理人保证《产品说明书》的内容真实、准确，产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品财产，但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本产品前应认真阅读《产品说明书》，若对本《产品说明书》的内容有任何疑问，请向客户经理咨询。 本产品只根据本《产品说明书》所载的内容操作，本《产品说明书》由产品管理人负责解释。 产品风险评级? R5 产品概要产品运作方式和类型：开放式非保本浮动收益理财产品。本产品以人民币认购，产品管理人将募集而来的人民币资金转换成美元投资于境外开放式基金和现金类资产，产品份额净值和相关费用均以人民币计算。本产品通过境外投资管理人的积极管理，致力寻求在不同市场状况下提供具有竞争力的回报。美元业绩比较基准：40% 摩根士坦利世界净回报指数(MSCI World Net) + 15% 摩根士坦利新兴市场净回报指数(MSCI Emerging Markets Net Index) + 15% 摩根政府债券指数——新兴市场(JPMorgan Government Bond Index Emerging Markets)+ 30%摩根士坦利综合亚太净回报指数(日本除外) (MSCI AC Asia Pacific ex Japan Net)本产品为股票类产品，不保证本金与收益，预期的风险水平和收益水平高于债券类产品。 一、产品要素 产品名称 招商银行“金葵花”－QDII系列之招银资产管理全球核心+卫星双引擎增长组合 产品代码 8138 投资币种 人民币 产品份额 产品份额以人民币计价 产品面值 本产品每份产品份额面值均为人民币1元 产品规模 本产品认购期募集规模上限为60亿人民币。在产品开放期内，产品管理人可根据代客境外理财额度的调整而提高规模上限，也可根据代客境外理财额度的限制而停止接受投资者的申购。产品存续期内，产品资产净值连续二十个工作日低于5亿人民币时，产品管理人有权提前终止本理财计划 产品期限 无固定期限（如果管理人未提前终止） 清算期 认购登记日到产品成立日期间为认购清算期,产品到期 日或提前终止日到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息 产品认购期 2008年1月23日9点到2008年1月28日17点 产品登记日 2008年1月29日 产品成立日 2008年1月30日 产品封闭期 2008年1月30日至2008年5月9日，封闭期内不接受投资者申购和赎回 申购或赎回时间 产品开放日的上午9点至下午3点 认购费率 本产品认购费率为1.0%，在认购成功后，产品管理人在认购金额之外从投资者的账户中一次性扣除 申购费率 本产品申购费率为1.2%，在申购成功后，产品管理人 在申购金额之外从投资者的账户中一次性扣除 赎回费率 赎回费率为0.25%，在赎回成功后，产品管理人将从投资者所赎回金额中直接扣除赎回费用 购买方式 投资者可通过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版，办理认购、申购本产品份额，也可进行部分赎回或全额赎回本产品份额 购买对象 依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资代客境外理财产品的自然人投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外） 产品开放日 自2008年5月12日起，投资者可在产品开放日申购或赎回本产品，产品开放日为除去周六、周日、所有国内法定节假日、香港法定节假日的产品管理人工作日，同时不包含12月21日至12月31日之间的产品管理人工作日。若因境内外市