产品经理炼成记银川1资料.ppt

* 2012.08.13 2015金融产品概览 2015年（1-8月） 2014年 增长率 产品只数 112只 84只 销量 110.66亿 39.89亿 177.41% 销售收入 6471.03万 3654.58万 77.07% 产品种类 2015年 2014年 公募基金 21 18 自有产品 36 18 信托/基金专户 17 15 银行理财 38 33 合计 112 84 备注：1、统计口径为公司重点销售产品。2、自有产品包括公司发行的固收凭证、资管及公司自主创设的信托/基金专户类产品。 目前券商营业部虽然在大规模、大幅度的从经纪业务向其他新业务转型，但以收取佣金为基础的经纪业务仍是各家券商相互竞争并且视为基础的业务。不得不承认的是，即使我们仍习惯于收取佣金的安逸模式，但零佣金时代正在大踏步的走向国内的每一家券商，每一家营业部。 为满足高端客户个性化的理财需求，我公司在充分考虑到收益性和安全性的基础上，针对高端客户推出了多款优质的理财产品，并且推出了高端客户金融产品个性化订制业务，为不同需求的客户提高差异化、个性化的理财服务。 一、高端金融产品要素 二、产品案例 （一）国债逆回购 （二）“天天万利宝”理财产品（仅限个人客户） （三）“金元惠理金鑫稳健1号”专项资管计划 （四）“万家共赢鸿利一号”专项资管计划 （五）“中信信诚-中安信邦金融投资1号”专项资管计划 （六） “西证盈康2号”专项资管计划 高端金融产品简介 高端金融产品分类 三、高端客户金融产品定制 （一）客户基本情况 （二）定制产品需求 高端金融产品基本要素 规 模 3000万——1亿 产品类型 资管计划/信托计划 管理机构 信托公司、券商、基金、基金子公司 产品期限 3个月以下、3-6个月、6-12个月、1年以上 预期收益范围 6%-7.5% 收益分配方式 按季付息、半年付息、年末付息、到期一次性还本付息 增信措施 1、上市公司或拟上市公司股权质押 2、第三方担保 3、我公司回购 4、产品分级 5、设置监管账户，对标的资产的现金流或标的资产进行监管控制 高端金融产品分类 项 目 产 品 时间周期 超短期 国债逆回购 1天、2天、3天、4天、7天… 短期 “天天万利宝”理财产品 35-43天 三个月以内 “西证盈康2号”专项资管计划 75天 “中信信诚-中安信邦金融投资1号”专项资管计划 60天 3-6个月 “金元惠理金鑫稳健1号”专项资管计划 3个月（可顺延） “万家共赢鸿利一号”专项资管计划 半年（可顺延） 一、高端金融产品要素 二、产品案例 （一）国债逆回购 （二）“天天万利宝”理财产品（仅限个人客户） （三）“金元惠理金鑫稳健1号”专项资管计划 （四）“万家共赢鸿利一号”专项资管计划 （五）“中信信诚-中安信邦金融投资1号”专项资管计划 （六） “西证盈康2号”专项资管计划 高端金融产品简介 高端金融产品分类 三、高端客户金融产品定制 （一）客户基本情况 （二）定制产品需求 项目名称 国债逆回购 期 限 1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，共九个品种 （主打1天、7天） 认购起点 深圳：1,000元（以1,000元整数倍递增） 上海：10万元（以10万元的整数倍递增） 代码 深圳：13181X（R-X） 上海：20400X（GC00X） 平均利率 3.5%-5.5% 退出方式 T日交易，T+1日资金可用，T+2日资金可取 国债逆回购 项目名称 天天万利宝 期 限 35-91天 认购起点 5万元（以1,000元的整数倍递增） 平均利率 5.0% 退出方式 到期日+1个工作日到期 投资范围 主要投资于银行间债券市场具有较强流动性的国债、央行票据、金融债、短期融资券,兴业银行以外其他中外资商业银行的同业存款以及符合本行授权授信要求的全国性商业银行提供信用支持的企业债、票据等。 收益分配方式 到期还本付息 天天万利宝 “金元惠理金鑫稳健1号”专项资管计划 项目名称 金元惠理金鑫稳健1号专项资产管理计划 规 模 1期总规模人民币3000万元 期 限 3个月（最长参与期限不超过1年），每三个月设置开放期，可以参与（申购）和退出（赎回），开放期不退出继续参与的投资者需在开放期前10个工作日向西南证券递交继续参与申请。 认购起点 100万元（以10万元整数倍递增） 投资者预期 收益率 7.1% 交易对手 西证创新投资有限公司 交易标的 西证创新所持有的重庆市合川区金信小额贷款有限公司2014年私募债券债权收益权，该私募债在重庆股份转让中心交易，交易代码为6