小额贷款公司申报设立指南（广州民间金融街）.doc-目录摘要.doc

目 录 一、广州市设立小额贷款公司政策及条件 1 1.关于印发《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》的通知 1 在广州民间金融街设立小额贷款公司条件 26 二、广州市小额贷款公司申报设立材料 29 1.区、县级市文件 29 2.小额贷款公司设立申报材料（完整版） 30 3.小额贷款公司设立申报材料（简化版） 36 4.小额贷款公司设立申报材料范本 37 小额贷款公司设立申报材料封面（示范） 37 小额贷款公司设立申报材料书脊（示范） 38 小额贷款公司设立申报材料扉页（示范） 39 XXX小额贷款有限（责任）公司章程 40 XX 小额贷款股份有限公司章程 55 日常监管及风险处置承诺书 80 5.其他事项 81 （1）自然人股东入股资金来源和财产性收入证明格式 81 （2）入股资金来源和财产性收入证明注意事项 82 （3）关于审计报告的注意事项 82 （4）广东省注册会计师协会行业惩戒名单 83 （5）外籍高管人员认证无犯罪记录和无不良信用记录材料 84 三、广州市小额贷款公司申报设立流程 85 在广州民间金融街设立小额贷款公司流程 85 四、联系方式 87 广州市金融办 87 越秀区金融工作部门 87 一、广州市设立小额贷款公司政策及条件 1.关于印发《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》的通知 各地级以上市人民政府： 二年月日广东省小额贷款公司管理办法第一章 总则 （即小额贷款公司的总经理/总裁和副总经理/副总裁，下同）法定验资机构出具的验资证明（可在机构准入审查委员会审核前提供）。（九）营业场所所有权或使用权的证明材料。 （十）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。 （十一）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。 （十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。（十三）规定的其他材料。申请材料的完整性和真实性，并拟定小额贷款公司试点申报方案，内容包括： （一）背景情况介绍。包括县（市、区）经济金融及“三农”和小企业情况；设立小额贷款公司的必要性和可行性。 （二）试点工作方案。内容包括试点组织领导，应明确负责小额贷款公司申报初审、日常监管、服务测评、风险处置的具体部门；符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主发起人（或最大股东）的基本情况；其他发起人及股东的基本情况；试点步骤与工作安排；其他需要说明的问题。 （三）风险处置承诺。落实属地管理责任，对小额贷款公司经营情况进行日常监管，定期检查，负责处置小额贷款公司违规、违法经营产生的不稳定因素，承担风险防范与处置责任。（四）小额贷款公司的申请材料（即本办法第十条要求的材料）。 市金融办自收到完整申请材料之日起1个工作日内对上报材料的真实性进行复审报省金融办。省金融办自收到完整申请材料之日起1工作日内作出核准或不予核准的书面决定。 第十条 省金融办设机构准入审核委员会，依法审核小额贷款公司的开业申请。 机构准入审核委员会由省金融办有关人员、省直有关部门人员和所聘请的有关专家组成，以投票的方式对小额贷款公司开业申请进行表决，提出核准或不予核准意见，作为省金融办向申请人作出核准或不予核准的依据。经核准开业的小额贷款公司凭同意设立小额贷款公司文件，依法向当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照；并在领取营业执照5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。 第条 拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人应符合下列条件： （一）小额贷款公司董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识、经验及能力，具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作3年以上，年龄在65周岁以下； 申请人应提交以下文件和材料： （一）申请书。其中应清楚地界定拟任人拟任职务的名称、职责、权限，及该职务在本公司组织架构中的位置； （二）任职资格申请书（见附表）； （三）机构关于董事、高级管理人员拟任职决议； （四）拟任人身份证件和所获得的最高学历、学位、专业资格证书复印件； （五）拟任人未来履职计划； （六）拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面申明，以及履职后将守法尽责的书面承诺； （七）申请人（公司）关于拟任人符合相应任职资格条件的考察报告，其中应具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论； （八）规定的其他文件。 上述（一）、（七）应由申请人（公司）的法定代表人签名或盖公章，（四）应加盖申请人（公司）人事部门章，（五）、（六）应由拟任人签名确认。由县级政府工作部门受理和初审，在贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。 由投资人或发起人制定和修改