金融法课件剖析.pptVIP

五邑大学政法系 第一章 金融法概述 一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系的法律规范的总称。 二、金融法的沿革 三、我国的金融体制 （一）我国金融体制的发展历程 复合式中央银行制 混合式中央银行制 单一式中央银行制 四、金融法体系 银行法 货币管理法 信贷法 银行结算与票据法 信托法 融资租赁法 保险法 证券法 第二章 中央银行法 一、中央银行的地位、职责和组织机构 （一）?? 中国人民银行的性质、地位和职责 （二）?? 中国人民银行的组织机构 二、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，指定和执行货币政策，对全国的金融业实施监督管理的金融行政管理机关。 四、中央银行的货币政策工具 （一）概述 （二）存款准备金制度 （三）再贷款和再贴现政策 （四）公开市场业务 五、中央银行的金融监督管理 中国人民银行----国务院的金融职能管理部门。 中央银行集中统一管理金融体制。 国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会，由中国人民银行主管。 国家外汇管理局，直属中央，中国人民银行代管。 六、中央银行的法定业务 （一）?? 规定和集中储备金 （二）?? 确定中央银行的基准利率 （三）?? 办理再贴现 （四）?? 向商业银行提供贷款 （五）?? 经理国库 （六）?? 在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇 （七）?? 清算服务 第三章 商业银行法 一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款、发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效益性、安全性和流动性为经营原则的企业法人。 案例分析 问题一：存款人将钱存入到银行，存入到银行的钱的所有权问题 问题二：夫妻一方未经另一方授权，能否以处理夫妻共有财产为名，领取另一方名下的存款 问题三：个人存款实名制 第四章 证券法 一、证券概述 二、证券法上的证券 （一）股票 1、概念 2、分类 ①按照股票发行对象不同，可分为发起人股、国家股、法人股、内部职工股和社会公众股，这是我国股票的特殊分类。 ②按照股东权利的性质，可分为普通股股票和优先股股票。 ③按照股票是否附有表决权可分为有表决权股票和无表决权股票。 ④按照股票票面是否记载金额，分为额面股股票和无额面股股票。 ? （二）债券 （1）概念 债券是发行人依照法定程序发行的，约定按期向持有人支付利息和偿还本金的有价证券，债券是表明债权债务关系的一种书面凭证。 （2）特征 债券同股票相比，具有如下特征： ?1）债券是债权债务关系的凭证，而股票则是股权凭证； ?2）债券的投资风险小，较股票安全；债券具有期限性，而股票一般没有期限。 ?3）流通性。 ?4）收益性。 （3）分类按照发行主体不同，债券可分为： 政府债券、金融债券、公司债券、一般企业债券。 我国《证券法》规定的债券仅指公司债券。 （三）投资基金券 （具体内容后面专章讲述） 三、证券发行 案例：神龙股份有限责任公司是一家上市公司，为筹集资金发行新股，招股说明书中写明所募集资金的用途是更新一条自动化生产线，新股顺利上市。但是，股东却发现公司将这笔资金用于建造办公大楼，遂向董事会提出异议。董事会认为，改变资金用途是董事会的正式决议，监事会也同意，上级部门也批准了，是有效的、合法的。 问： 1、你认为该公司董事会决议是否合法？为什么？ 2、这一行为对公司股票的发行有什么影响？ 3、你作为公司的股东，应该如何维护自己的权益？ 证券发行制度 依据国家对证券发行进行干预管理深度的不同、程序的差异，证券发行制度可以分为： 注册制； 核准制； 审批制 保荐制 证券发行涉及的当事人 发行证券的公司； 投资者； 证券公司； 证券交易所； 中介机构； 监管机构——中国证监会。 首次发行股票中介机构的作用 主承销商负责召集会议，确定总体方案、撰写工作建议书、组建承销团、制定发行方案、商定发行价格、编制发行和上市文件等，在整个工作中起一个总协调的作用。 会计师负责审计公司的财务报表，进行公司未来1年盈利预测的审阅。 经其审计确认的公司业绩及盈利预测值是确定股票发行价格的主要依据。 首次发行股票中介机构的作用 评估师负责公司的资产评估。评估结果经确认并按一定的比例折成股本后，作为发起人对股份公司的所持股权。 律师负责审查公司发行股票的条件和程序是否合法、合规，并为股票发行出具法律意见书，在股票公开发行过程中提供与法律有关的服务。 土地评估机构负责对股份公司涉及的土地进行价值评估。 股票首次公开发行实质条件 公司发起设立1年以后申请： 生产经营符合国家产业政策； 其发行的普通股限于1种，同股同权； 发起