IBM金融犯罪解决方案 （反洗钱，反欺诈）.PDF

IBM金融犯罪解决方案 （反洗钱，反欺诈） 内容安排 • 业务驱动和市场分析 • 反欺诈/反洗钱的需求和挑战 • IBM智慧的反欺诈/反洗钱管理解决方案 企业每年反欺诈相关管理成本为几千亿 担保 银行 10%到15%的欺诈嫌疑 保险 最新估计的理赔欺诈行为在 2009年美国银行业仅网络 美国为是790亿美元。 渠道犯罪已经超过了贩毒 ““尽管近些年来更加重视反欺诈 ，估计超过10亿美元 与更严厉的立法，以打击欺诈行 为，美国企业仍然在欺诈行为中 工伤赔付 能源和电力 失去估计7 ％的年收入，这个比 25 %的索偿赔付为欺诈行为 例显示了惊人的损失估计约$ 数十年时有盗窃电力发生 994亿美元。“ 。 ，耗资公用事业收入的1％ - 注册欺诈审核师协会 至3 ％进行调查- 全行业约 600亿美元， 旅行 医疗 平均费用报销欺诈为$60,000 税务 国家卫生保健的反欺诈协会（ ，在发现前已持续2年左右 国税局估计，大约15％的 NHCAA“）估计，3 ％和10％之 税款没有被支付 间的为欺诈行为，约为650亿美 元 Sources: Banking – BBC News; Energy and Utilities – Electric Light and Power Magazine; Taxation – The Economist; Healthcare – National Health Care Anti-fraud Association; Insurance – Coalition Against Insurance Fraud; Warranties – Warranty Week; Worker ’s Compensation – US Chamber of Commerce; Travel – Business Travel News,, Gartner 银行面临的挑战：与欺诈和金融犯罪作战 • 不能获得所有的相关信息 • 没有足够的时间来消化信息 • 无法访问内容信息 $ • 没有企业反欺诈和金融犯罪框架 • 案件调查极其复杂 • 缺乏报表和管理仪表板 • 需要更智能的案件分析家来探测欺诈模式 • 需要更智能的跨渠道调查 • 需要更多的实时调查 • 对调查过程中缺乏洞察 • …… 保险诈骗呈上升趋势 市场动态 影响 经济衰退  消费者期望通过赔付减少个人收入损失