给力实现至臻至诚的个险保单保全服务(个险篇)20110530.ppt

4.2.4需要提交什么申请资料 保险合同保全申请所提交的资料依据申请项目不同而有所差异，一般情况下客户需提供保险合同、保险合同变更申请书或其他对应的申请书、身份证明、保险公司需要的其他资料及证明文件。 4.2 指导客户申请，准确服务 * 申请书请用黑色水笔或黑色签字笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写；申请书请用简体字正楷书写，字迹工整、清晰可辨，不得涂改。 保险合同号为22位，如：2004110103S42000000011，需要完整填写，投保人、被保险人姓名须工整填写。 申请保全项目变更时，须在申请书中对应的申请项目前的□中打√，并正确填写需要变更的内容 委托代办解除合同申请时，不能选择现金形式领取款项，应提供款项所有人的账户采用转账形式领款。 5.1 个险保单常见保全服务项目以及单证填写 * 保全服务温馨提示 2、申请书应“正确”、“完 整”填写及勾选，涉及保 单号、姓名、保额、险 种、金额、签字、转账 信息填写项目不得进行 涂改，其他填写内容出 现错误时，需资格人在 涂改处签字确认。 1、申请书应由资格人填 写。资格人必须亲笔填写 相关单证及涉及留存签名 的申请项目；委托事项填 写准确、清晰，受托人必 须亲笔签名并填写身份证 号码、联系电话。不识字 者可以在签名处盖右手拇 指印代替，并在指印旁画 上可辨符号，如“+”、“0”等。 申请书填写规范 3、必须填写项目：保险合 同号、申请日期、申请资 格人签字；资格人签字必 须与投保单上签字一致（ 如发生过签名变更申请， 应与变更后签字一致）， 否则申请无效；必须勾选 项目：申请项目、申请类 型；委托代办业务，授权 委托书必须提供委托人和 受托人的联系电话。 * 保全服务温馨提示 5、若申请资格人 未成年，需资格人 填写签字的保全项 目，由其法定监护 人签字确认。 4、申请“保单借款”\“复效” 、“投保人变更”、“受益人 变更”、“保额增加权益”、 “新增附加险”、“保险合同 银行质押贷款”等项目，如果 投保人与被保险人不是同一人 的，需征得被保险人同意， 被保险人可在保险合同变更 申请书上签名以示同意或提 供书面同意证明。 申请书填写规范 6、健康及财务告知 必须由投保人、被保 险人或其监护人亲笔 填写并签字确认。 * 保全服务温馨提示 8、团体业务需要在申请书加盖 印章时，需与投保单上的印章一 致。投保时加盖投保人单位公章 的在保全申请时如确实无法提供 单位公章的，允许加盖经投保单 位书面授权的的部门章（如投保 单位的人力资源部章、办公室章、 财务部门章等）；若投保人为法 人团体单位中的特殊团体，需加 盖该特殊团体的签章，或由该团 体负责人签字；若投保人为其他 非法人团体的（如家庭），只需 由该团体负责人签字即可。 7、申请书、授权委 托书及其它申请材料 必须用黑色钢笔或黑 色签字笔填写，要求 字迹工整。 申请书填写规范 9、保全给付业务若 为委托办理方式请提 供有效申请人回访电 话。 * 6.1 （红利、生存金）累积生息 生存金累积生息 红利累积生息 红利保留在保险公司以复利方式累积生息。 对应给付的红利，按本公司每年公布的累 积利率从应给付日起以复利方式计算利息。 当年如果未公布累积利率的，则继续执行 上年利率。 生存保险金(不含满期保险金) 留存在本公司，每年按我公司当时确定的累积生息利率计息，并按年利率复利计息。累积生息的年利率由公司每年公布。 * 6.2 生存金、满期金、红利转投保 生存金、满期金、红利转投保 投保人、被保险人在申请领取生存金、满期金、红利时，可选择将相关款项转投保其他新投保件预交费或用于交纳其他保险合同的续期保费。 * 6.2 生存金、满期金、红利转投保 适用范围 申请人资格 转保时间的要求 1.转投保新单要求 股份个人寿险、分红险新单， 暂不接受银保通新单业务。 2.转交纳续期保费要求 股份个人寿险、分红险的保单。 转投保或转交纳续期保费的要求 转保新险种：需在相关款 项领取日以后的任意时间。 转交其他险种续期保费： 可在保险合同有效期任意时间。 生存金、满期金为生存金 受益人，红利为投保人 * 6.2 生存金、满期金、红利转投保 选择生存金、满期金、红利转投保的，若 先前办理过银行自动转账授权领取的须先 进行授权转账终止，以免公司将款项划转 到客户银行账户而无法转保 转投新保或已生效保单的投保人或被 保险人，必须是款项转出保单的投保 人或被保险人本人或第一顺序合法继 承人（须提供关系证明） 转保款项须全部转入新保投保单或、已生 效保单预交费账户，多笔应领款项可对应 1份新投保保单或已生效保险合同，但不 能1笔款项对应多份新投保保单或已生效 保险合同 转出款项若大于