浅论如何发挥稽核在案防工作中的作用.docVIP

随着农村金融体制改革的不断深入，农村信用社的各项业务得到了迅猛发展，农村金融服务的网络化、电子化和大量金融衍生产品的推广使用，以及农村信用社机构网点大都地处较偏僻乡镇的行业特性，这都给农村信用社的案件防控增加了极大的困难，也对稽核工作提出了更高的要求。由于防范案件、化解风险以及促进依法合规经营是农村信用社稽核工作的主旋律和终极目标，因而在案件防控工作中稽核工作的作用显得尤为突出。笔者现就如何发辉稽核在县级农村信用社案件防控工作中的作用，谈谈自己的一些浅显认识。 一、案防工作面临的形势 （一）案防工作的现状 根据四川省银监局编纂印发的《五年教训》一书中披露，2003年至2008年四川省金融机构共发生百万元以上经济案件45件，其中有42件为金融机构工作人员单独或伙同他人作案，占案件总数的82%。上述案件中，涉及农村信用社的就高达20件，涉案金额达7742.5万元，分别占案件总数的44%和19.5%。这充分说明农村信用社的案件防控形势还十分严峻，案件高发势头没能得到有效遏制，发案率仍居全省金融机构前茅，并且涉案金额巨大，给农村信用社的案件防控工作带来了较大压力和挑战，严重影响了农村信用社的改革和业务发展。 （二）案发的根原与诱因 任何事物的产生都具有两面性的特点，都是内、外两种因素相互作用的结果。农村信用社经济案件发生的根本原因既是社会矛盾、信用环境等多种社会问题交织并相互作用的结果。同