国家高级理财规划职业介绍.pdf

国家高级理财规划师招生简章介绍 金融界顶级认证、金融行业新贵族 为贯彻国家科教兴国战略，提高劳动者素质 根据 《中华人民共和国职业教育法》第一章第八 条， “实施职业教育应当根据实际需要，同国 家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实 行学历证书、职业培训证书和职业资格证书制 度。国家实行劳动者在就业前或者上岗前接受 必要的职业教育的制度。” 理财规划师职业介绍 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理 财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社 会保障部制定的 《理财规划师国家职业标准》，理 财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法， 针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标， 提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提 供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握 各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订 制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断 修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 职业发展和前景  随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正 在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段 逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对 能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯 锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到 570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之 一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量 明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币， 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专 业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口， 仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消 费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 职业发展和前景  理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等， 也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997 年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中 层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 2001年，美国在包括总统等职位在内的 “工作职位评鉴”排名 中，理财师位列第一。  那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的 平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200 多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内 理财规划师的年薪 “应该在10万到100万元人民币之间”。参 考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、 注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 认证对象：  从事银行、证券、保险、财税、基金、投资 中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培 训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、 营销部管理人员、销售经理、客服人员、注 册会计师、律师及企业事业单位有关人员和 有一定财经专业知识、有志从事理财规划职 业的人士。 证书价值 理财规划师样本 证书颁发机构  鉴定合格者，由人力资源和社会保障部颁发相应等级的 《中华 人民共和国职业资格证书》 （简称国家职业资格证书）。该证 书是我国迄今唯一直接面向我国理财规划专业人员颁发的国家 级资格证书，全国通用，并按照国际公约可在全球150个国家 互换互认，是金融行业领域的顶级认证，金领身份的象征。根 据 《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决 定》(中发 〔1999〕9号文件)，职业资格一级等同于职称认证 序列中的副高级职称，纳入国家人事档案，享受国家规定的相 应福利待遇。在不同城市与地区及不同机构享受不同程度的入 户、入学及政府津贴等各类优待。证书全国统一编号，可登录 人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网 ()查询。 鉴定方式  分为理论知识考试、专业能力考核和综合评审。理论知识 考试、专业能力考核以及综合评审均采用百分制笔试方式，