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2013 年度上海法院金融刑事审判十大案例 目 录 1．陈某出售假币、张某购买假币案…………………………（1） 2．广贸公司、陈某骗取金融票证案…………………………（3） 3．宁某、戴某非法吸收公众存款、集资诈骗案……………（5） 4．刘某等伪造金融凭证、妨害信用卡管理案………………（8） 5．汤某等7 人妨害信用卡管理案 …………………………（11） 6．王某泄露内幕信息、徐某内幕交易案 …………………（13） 7．李某利用未公开信息交易案 ……………………………（15） 8．刘某信用卡诈骗、雷某洗钱案 …………………………（17） 9．任某等贷款诈骗案 ………………………………………（20） 10．许某等非法经营案………………………………………（22）    陈某出售假币、张某购买假币案 【裁判要旨】 明知是伪造的人民币而出售，数额巨大的，构成出售假币罪。明知 是伪造的人民币而购买，数额巨大的，构成购买假币罪。 【基本案情】 2013 年 8月 28 日，被告人陈某与被告人张某经事先电话联系， 谈妥由陈某以 12元真币兑换 100元假币的价格，将10万元百元面值 的假人民币出售给张某。当日 16 时许，陈、张碰面后，在上海纪鹤 公路、嘉松北路西北侧村庄内的一辆轿车内正准备交易时，被公安人 员当场抓获，并当场在车内缴获百元面值的人民币 1,000 张。经中国 人民银行鉴定，上述缴获的1,000张人民币均为假币。 张某还曾于 2009 年 2 月因犯盗窃罪被判处有期徒刑十一个月， 并处罚金人民币①三千元，同年 8 月 7日刑满释放。 【审判结果】 上海市青浦区人民法院经审理认为，被告人陈某明知是伪造的人 民币而予以出售，被告人张某明知是伪造的人民币而予以购买，数额 巨大，陈某的行为已构成出售假币罪，张某的行为已构成购买假币罪。 陈某、张某已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯 罪未遂，依法可以从轻处罚。张某系累犯，依法应当从重处罚。陈某、 ① 全文除特别注明外，所涉币种均为人民币。 1 张某到案后如实供述其罪行，依法均可从轻处罚。据此，以出售假币 罪判处被告人陈某有期徒刑三年，并处罚金五万元；以购买假币罪判 处被告人张某有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。判决后，被告 人未提出上诉，公诉机关也未提出抗诉，判决已经发生法律效力。 【相关法条】 刑法第一百七十一条第一款 出售、购买伪造的货币或者明知是 伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下 有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金 或者没收财产。 2 广贸公司、陈某骗取金融票证案 【裁判要旨】 以虚假的贸易合同骗取银行开立信用证后，再将信用证收益权转 让给银行，以此换取银行资金，给银行造成重大损失的，构成骗取金 融票证罪。 【基本案情】 被告人陈某系被告单位广贸公司的实际负责人。陈某为解决公 司资金紧张问题，于 2012 年 3 月初向中国银行宝山支行提交虚假的 贸易合同，谎称该公司需要资金向某贸易公司购买钢材。在向银行支 付 1,600 万元保证金后，骗取了中国银行宝山支行开具的期限为 6 个月、金额为 4,000 万元的国内信用证。同年3 月 5 日，广贸公司冒 用某贸易公司名义与中国银行签订《国内信用证收益权投资协议》， 并向银行提供变造的某贸易公司开具的增值税专用发票复印件后，将 信用证收益权转让给中国银行宝山支行，银行据此在扣除相关手续费 及利息后，将 38,496,677.16 元信用证投资款放款至某贸易公司账