第11章金融稳定与反的洗钱.pptVIP

第十一章 金融稳定与反洗钱 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来，原意就是把脏污的硬币清洗干净：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 1997年八届人大五次会议修订的新刑法首次规定了洗钱罪。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 洗钱罪： 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，并有下列行为之一的： 提供资金账户的； 协助将财产转换为现金或者金融票据的； 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； 协助将资金汇往境外的； 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 2000年，实行存款实名制 2003年1月3日中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》 2003年3月1日起实施 《金融机构大额和可疑外汇资金报告管理办法》 2006年10月31日通过《反洗钱法》，于2007年1月1日执行 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 2006年11月6日 行长办公会议通过了 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，将被视为大额交易，需要由金融机构向反洗钱监测分析中心报告。 自2007年1月1日起施行。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 2009年11月11日上午，最高人民法院发布关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释，从2009年11月11日起实施。 明确规定对以下六种洗钱行为应依法追究刑事责任： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 洗钱 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的； 通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的； 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的; 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的; 协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 反洗钱 反洗钱法草案所讲的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使犯罪所得表面合法化的行为。 需要“清洗”的非法钱财一般都可能与毒