经纪人执行为规范、行为准则.ppt

非现场开户 案例分析一 2010年3月23日 A证券公司广州大道中营业部 非现场开户、违规聘用外部营销人员 广东证监局警示函、全国通报 2010年证券公司分类监管评价扣除0.75分 违规代客理财 案例分析一 2008年3月，H证券经纪人任某与客户吴某签订书面协议，约定吴某出资23万元，全权委托任某操作，任某负责本金安全，若发生亏损，由任某承担损失；若账户盈利，任某收取盈利部分的85%作为回报，委托期限一年。双方约定共同对此事进行密，不得告诉营业部及任何人。营业部对客户吴某进行电话回访时，吴某隐瞒了这一情况。2009年3月协议到期时，吴某账户共亏损12.1万元。吴某与任某就亏损补偿问题协商未果后，投诉致监管部门。 目前，H证券解除与任某的劳动合同，对任某所在团队的区域经理、公司零售业务部经理、北京营业部总经理及合规负责人进行了处罚。 销售适当性 案例分析一 C证券公司某营业部营销人员于2009年11月利用向竞争对手客户寄送信函的方式，劝导对方客户到该公司某营业部开户，遭到竞争对手的投诉，监管部门向公司出具《监管警示函》. （二）对证券经纪人的监督与惩戒 1、证券公司建立健全有关经纪人的管理制度、内控机制和技术系统。 2、加强对经纪人的规范管理。 3、加强对经纪人合法权益的保护。 4、对经纪人实行分类管理。 5、证券公司对统一提供的信息和材料负责。 6、建立健全经纪人执业支持系统。 7、建立健全经纪人档案和信息查询系统。 8、了解经纪人执业情况和执业合规性。 9、正确处理对经纪人的投诉。 10、建立健全经纪人应急处理机制。 （二）对证券经纪人的监督与惩戒 纪律惩戒 申请复议 报送 纪律处罚 （二）对证券经纪人的监督与惩戒 主动立案调查 移交 行政处罚 经纪人执业行为规范、 行为准则 市场部培训中心 课程大纲 证券经纪人基本准则 证券经纪人执业要求、行为规范 禁止行为、监督及惩戒 一 、证券经纪人基本准则 遵纪守法，接受监管 诚实守信，勤勉尽责 专业服务，持续学习 维护利益，防范冲突 保守秘密，报告义务 《证券业从业人员执业行为准则》第二章 解读 （一）“遵纪守法，接受监管” 遵纪守法： 1、法律法规 2、行政规章 3、自律规则、职业道德 4、证券公司管理制度 接受监管： 1、中国证监会 2、中国证券业协会 诚实守信： 1、不隐瞒、不欺诈对自身及公司的情况进行客观、公正、全面的介绍。 2、严格履约，信守承诺，不违背所做的承诺和与客户的约定。 勤勉尽责： 核心内容是对受托尽责。当委托代理关系建立后，作为受托人，就要以最大的善意、最有效的办法、最严格的按照当事人的意志完成委托人所托付的义务。受托人在完成受托任务后，向委托人提出报告，经同意后，受托责任才能解除。 （二）“诚实守信，勤勉尽责” （三）“专业服务，持续学习” 专业服务： 1、业务规则和职业标准 2、投资者教育 3、揭示投资风险 持续学习： 1、岗前培训：时间不少于60个小时，其中合规培训不少于20个小时。 2、年检：每两年年检。期间应完成30个学时后续职业培训，每年不少于15个学时。 （四）“维护利益，防范冲突” 维护利益： 客户利益、公司利益和客户利益发生冲突时应及时向所在机构报告 防范冲突： 1、主动报告 2、公平对待客户利益 3、寻求专业支持 （五）“保守秘密，报告义务”的解读 保守秘密： 1、国家秘密 2、所在机构的商业秘密 3、客户的商业秘密 4、个人隐私 报告义务： 1、机构未妥善处理，从业人员应及时向中国证监会或协会报告。 2、机构不得对报告者打击报复。 证券经纪人执业要求 证券经纪人行为规范 二 、证券经纪人执业要求、行为规范 遵纪守法，维护声誉 诚实守信，勤勉尽责 公平对待，客户优先 专业胜任，持续学习 《证券业从业人员执业行为准则》第二章 解读 (一) 证券经纪人执业要求 （二）证券经纪人行为规范 接受一家委托 遵从合同限制 注重职业形象 尊重客户意愿 主动表明身份 准确告知信息 （二）证券经纪人行为规范 客户利益优先 引导柜台开户 依法遵守秘密 化解客户纠纷 其他禁止行为 解 读 《证券经纪人执业规范》第三章 1、接受一家委托 　　证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。 2、遵从合同限制 　　?证券公司与证券经纪人签订的委托合同，应当载明的事项：　　（1）证券公司的名称和证券经纪人的姓名； （2）证券经纪人的代理权限； （3）证券经纪人的代理期间； （4）证券经纪人的基本行为规范； （5）双方权利义务； （6）违约责任。 2、遵从合同限制 证券经