北京地区人身保险销售从业人员销售资质分类管理方案.pdfVIP

附件 北京地区人身保险销售从业人员 销售资质分类管理方案 为提升保险销售从业人员专业素质，北京保险行业协 会、北京保险中介行业协会 （以下简称协会）根据北京保 监局《关于印发北京地区人身保险经营行为管理办法的通 知》等规范性文件，就开展销售从业人员销售资质分类管 理制定如下方案： 一、目的 引导各人身保险公司及专业保险代理机构完善培训体 系，建立长效人才培育机制，促进销售从业人员加强学习， 提高保险专业素质和技能，进一步规范销售行为，维护消费 者权益，提升行业形象，促进北京保险业可持续健康发展。 二、对象 北京地区人身保险销售从业人员，包括在京开展业务 的各人身保险公司和在京开展人身保险业务的各专业保 险代理机构所管辖的销售从业人员。 三、销售资质类型 销售资质类型的划分需要适应保险产品的复杂程度 和专业化的客观要求。此次销售资质分类管理工作设立的 销售资质类型主要针对人身保险新型产品，包括分红保险 - 3 - 及万能保险销售资质和投资连结保险及变额年金保险销 售资质。 （一 ）分红保险及万能保险销售资质 （A 类 ） 持有该资质的人员可以销售分红保险和万能保险。对 于分红保险、万能保险作为附加险的组合产品，销售时同 样应具备该资质。 （二 ）投资连结保险及变额年金保险销售资质 （B 类 ） 持有该资质的人员可以销售投资连结保险和变额年 金保险外。对于投资连结保险、变额年金保险作为附加险 的组合产品，销售时同样应具备该资质。 四、销售资质的获取 销售人员参加销售资质考试且成绩及格的 （百分制，60 分为及格 ），即可获取相关销售资质。 （一 ）销售资质考试报名资格 1.分红保险及万能保险销售资质考试报名资格 （1 ）3 年内未受到保险监管部门行政处罚； （2 ）持有有效的 《保险销售从业人员资格证书》； （3 ）与所在保险公司或专业保险代理机构签订代理 协议或劳动合同。 2.投资连结保险及变额年金保险销售资质考试报名资 格 （1 ）无重大违规和欺诈行为； - 4 - （2 ）持有有效的 《保险销售从业人员资格证书》； （3）大学本科及以上学历； （4 ）1 年以上寿险产品销售经验； （5 ）与所在保险公司或专业保险代理机构签订代理 协议或劳动合同。 （二 ）报名方式 协会不接受个人考试报名。考试报名工作由各保险公司 和专业保险代理机构统一组织，报名机构对所申报考试人员 的学历真伪及其他报名资格事项承担审核责任，具体报名流 程将另行通知。 （三）考试内容 销售资质考试工作由协会负责组织实施，考试时间、考 试方式、考试题型、考试内容、参考教材、分值分布及命题 范围等事项参见 《北京地区人身保险销售从业人员销售资质 考试大纲》（附件 1-1 ）。 （四 ）培训 各保险公司和专业保险代理机构可以多种形式自主开 展培训。同时协会将提供由深圳永兴元科技有限公司合作开 发的网络培训平台，销售从业人员可自愿参加网络学习。 （五 ）考试费用收取 分红保险及万能保险销售资质考试和投资连结保险 及变额年金保险销售资质考试的报名费均为 60 元/人次。 - 5 - 对于当次考试未通过者，如再次报名考试需按此标准另行收 费。 五、销售资质证书管理 （一 ）协会负责制作、打印及发放 《北京地区分红保 险及万能保险销售资质证书》和 《北京地区投资连结保险 及变额年金保险销售资质证书》（以下