客户经理管理细则.doc

涟源支行客户经理绩效考核实施细则 （讨论稿） 总则 一、为充分调动客户经理的工作积极性、主动性，加强对客户经理的有效管理，决定强化对客户经理的考核力度，严格按工作任务完成的好坏和贡献大小按劳取酬，特制订本考核细则。 二、客户经理的绩效薪点系数按每月的绩效分值的得分多少及绩效薪点基础系数确定，每月的绩效工资由确定的薪点基础系数*绩效分值来确定。 （1）绩效薪点基础系数原则上主任1.5,副主任1.3, 客户经理1.2-0.8，且绩效薪点基础系数按每月绩效分值多少至少每2个月调整一次，也可一个月调一次。 （2）按月进行绩效考核，绩效分值考核采取100分制，每月根据工作重心的不同，各分项指标分值设制每月有所变化。 三、客户经理实行日工作报告及每天晨会工作点评制度，每天早晨7：55分前开始晨会，时间一般控制在15分钟内。 分则 存款指标： 存款维护 （1）对所分管存量单位每月要走访一次以上;日余额10万元以上的单位走访二次以上;对重点存款单位每星期走访且要有情况汇报，每发现一个重点存量单位维护不到位者或因维护不到位导致存款流失的该分项得0分，日均余额10万元以上的单位维护不到位者，该项扣5分；其它单位维护不到位者，每单位扣2分。（附重点存款单位：财政局各部门专户、国士局及下属各二级机构、交通局及下属各二级机构、路路通公司及娄新、安邵等各条高速公路、三一公司、国产实业、劳动局及二级机构、农村医疗合管局、林业局、水务局以及行领导认定应列入重点维护的其他重点客户） （2）每天的走访要形成日报告制度，无特殊情况每天5：30前交日工作报告单，每少报一天扣1分，连续二天未交扣5分。 （3）每天上午9：30-11：00，每天下午3：00-5：00为走访单位时间，无紧急和特殊情况（行领导和部门领导安排的除外），不得在此时间段在办公室做资料。每周走访不少于四天，有出差的及领导另有安排的扣除，每少走访一天扣3分。 新抓客户 每人每月新抓有效存款帐户2户（日均存款余额在5万以上）,其中基本户至少1户（个人客户经理任务减半）每月按完成任务比例得分。 3、存款新增 客户经理每月根据上级行及支行下达存款任务指标完成一定量的存款新增任务，存款新增完成50%以下的不得分，50%以上的按完成比例得分；个人客户经理50%同公司存款新增任务挂钩打分，50%同个人存款任务新增挂钩打分。 信贷全过程管理 1、贷后管理 （1）对分管信贷单位进行全面的贷后检查，中小企业及个人助业贷款客户存款余额不得少于信贷余额的20%,如发现中小企业客户管理不到位的1户扣3分,助业贷款客户按整体考核存款余额。 （2）按市行《信贷全过程管理考核实施细则》，严格贷款贷前、贷中、贷后管理，凡被上级行检查发现问题被通报一次至少扣5分。 2、贷款营销 （1）根据上级行及支行下达贷款营销任务，指标分解到每月，按月完成了任务的得满分，当月有任务而无资料申报到上级行的,该项不得分，公司贷款当月新申报资料超过一户以上的,可考虑适当加分。 （2）资料申报，如无特殊情况，申报准入、平行作业、信用评级评定必须在5个工作日内完成，额度授信或贷款申报必须在规定工作日内完成(小企业速贷通3个工作日；小企业成长之路4个工作日；大中型客户5个工作日；个人助业贷款调查完成后不超过2个工作日)。如主观原因完不成任务者，每个单位每项扣5分；申报资料中有较大错误的，发现一次扣2分。 （3）在贷款营销和贷后管理过程中，发生客户投诉意见现象，经调查属实的，发现一次扣5分，发现二次扣10分并进行诫免谈话，发现三次者调离客户经理岗位。 三、内部管理 （1）对上级行要求报送的报表、调查表及整改资料等要及时报送，如上级行反馈报送不及时者，每次扣2分。 （2）上班迟到、早退每次扣2分。 （3）下班后未关电脑、空调，扣相关责任人2分。 （4）上班时间干与工作内容无关的事，发现一次扣5分。 （5）部门负责人每月应对客户经理完成工作任务情况不少于二次通报（个人部门负责人还应对网点完成任务情况通报），竞赛活动及支行另有临时通报的及时按支行要求进行通报，未按规定通报的扣负责人一次3分。 （6）及时完成行领导和部门负责人交办的事情，无特殊原因未及时完成者，一次扣2分，不服从行领导和部门负责人安排的，一次扣5分。 四、电子产品 企业网银高级版每人25户，企业短信金管家每人4户（个人人客户经理任务减半）。根据每月工作重心不同按月下达任务，每少完成1户在当月的考核中扣3分；个人客户经理50%的分值同各网点完成任务情况挂钧。 五、 个贷催收 客户经理经管的贷款不得高于上月分管的逾期及非应计户数，否则逾期每多一户扣1分，非应计以上的多一户者该项得分不得超过60%,上级及支行下达了个贷压缩任务后而与上月基数相比未压缩的，该项得分不得超过40%；个人部门此项考核分值不低于2