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关于下发《新华人寿保险股份有限公司 上海分公司银行代理专管人员管理 大纲（2012版）》的通知 各营业区： 为规范、指导银行代理专管人员队伍建设，满足银行代理专管人员职业发展和前程规划的需要，努力打造一支“活动好、服务好、技能好、培训好、沟通好”具有核心竞争能力的成长型“五好”专管人员队伍，推动期缴业务“快速、健康、持续”发展，实现银保价值提升和品牌共赢，从而实现银行代理业务的经营转型，特制定《新华人寿保险股份有限公司上海分公司银行代理专管人员管理大纲（2012版）》，请认真学习，遵照执行。 特此通知 附件：《新华人寿保险股份有限公司上海分公司银行代理专管人员管理大纲（2012版）》 新华人寿上海分公司银行业务部 二О一二年五月 附件： 新华人寿保险股份有限公司 上海分公司银行代理专管人员管理大纲 （2012版） 目 录 第一章 总 则 第二章 银行代理专管人员组织架构 第三章 银行代理专管人员人事管理 第四章 银行代理专管人员前程规划 第五章 银行代理专管人员考核管理 第六章 银行代理专管人员薪资福利 第七章 银行代理专管人员基础管理 第八章 银行代理专管人员品质管理 第九章 附 则 第一章 总 则 第一条 为规范、指导银行代理专管人员队伍建设，特别是满足银行代理专管人员职业发展和前程规划的需要，努力打造一支“活动好、服务好、技能好、培训好、沟通好” 具有核心竞争能力的成长型“五好”专管人员队伍，推动期缴业务“快速、健康、持续”发展，实现银保规模、价值和品牌共赢，从而实现银行代理业务的快速发展、经营转型，特制定《新华人寿保险股份有限公司上海分公司银行代理专管人员管理大纲》（以下简称“本大纲”）。 第二条 本大纲所称“银行代理业务”是指通过银行（含邮政）各类销售渠道（柜面、理财中心等）销售保险产品和服务的所有寿险业务。 本办法所称：“银行代理专管人员”,是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，从事银行保险销售管理和直接销售的人员；并由保险公司向合作银行、邮政等渠道网点指派专业理财经理提供培训、服务,通过辅导销售及其它配合银行组织活动，销售保险公司产品和提供服务的作业模式。 第四条 始终不渝地坚持提高专管人员的素质、品质、技能、培训和沟通能力，打造成长型“五好”专管员队伍，从而提高银行代理业务的核心竞争能力。 “活动好”是指专管员队伍必须具备良好的作业习惯，具体讲就是一段时间内所从事的组织活动中，按照事先制定的工作计划付诸行动，达成工作目标。 “服务好”是指专管员队伍对客户服务及品质重要性认识到位，遵守公司有关客户服务和品质管理规定，达成公司有关客户服务和品质管理各项指标要求，从而保证业务品质良好。 “技能好”是指专管员队伍必须具备一定的专业技能、沟通技能和培训技能，以便向银行提供高标准培训服务，保障银行销售人员准确介绍保险产品。能更好的协助商业银行做好相关客户服务。 “培训好”是指专管人员必须具有大专以上学历，通过专业培训和学习，获得保险代理从业人员资格证。按照公司要求取得BFP（银行保险理财规划师）中、高级资格证书，具备较高的专业技能和竞争力。 “沟通好”是专管员队伍在银行关系维护、客户关系维护方面具备良好的素质，在网点开拓、维护工作中体现出专业、敬业的素质，保障银行关系和客户关系健康、稳定。 公司还会根据市场变化、业务发展、队伍建设的需要，针对各级专管人员制定专门的资格认证管理办法，持续不断地提高队伍的素质和技能。 第五条 银行代理专管人员与公司签订《劳动合同》及《保密协议》。包括银行业务营业区总监、营业部经理、营业区培训经理、理财经理。 第六条 本大纲所称“首年度服务津贴”（First Year Commission,简称“FYC”）是指保单首年度承保有效保费和保单首年度服务津贴比例的乘积。 有效保费:按当月承保新契约且过犹豫期的规模保费。 首年度服务津贴比例：根据年度预算管理目标,结合当地市场竞争情况及经营策略,自行制定各险种FYC（首年度服务津贴）提奖比例,并上报总公司银行业务管理部审批后执行。 第七条 本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按折标系数折标后的保费。标准保费=趸缴或期缴险种规模保费*折标系数（为鼓励多元渠道发展，公司对折标系数进行差异化调整，具体调整系数视公司渠道拓展情况而定） 第八条 本大纲适用于新华人寿保险股份有限公司上海分公司银行业务部的所属“银行保险销售人员”。 第二章 银行代理专管人员组织架构 第九条 银行代理专管组织架构包括三个层级：银行业务营业区、银行业务营业部、理