理财基金培训课件.ppt

;主 要 内 容; 　　1、我行理财产品有哪些 　　2、如何购买我行理财产品 　　3、常见问题 ; 　　1、市场分析 　　2、投资交易系统 　　3、基金交易策略 ;让客户经理引导客户的投资 需要我们对市场有预先的判断 １、可能吗？ ２、我们需要在什么 层面上进行预测？ ３、我们凭什么预测？;下一阶段市场会怎么样？ 你用什么来判断？;　1、市场分析;;正面消息 世界经济逐步复苏 中国经济逐渐向好 企业利润增加 资金面保持宽松 RQFII持续扩张 市场估值偏低 ……;如何分类消息的重要性 背景消息与短期消息 根据消息对市场产生影响的时间长短 过去消息与未来消息 国际背景与国内影响 直接影响与间接影响;中国经济周期的指标与消息分类1;个人消费指数： CPI、消费结构变化、社会零售商品总额的增长 商品价格指数：PPI 失业率： 央行政策：利率、存款准备金率 行业景色指数：PMI 克强指数：新增工业用电量、新增铁路货运量、新增银行中长期贷款 ;我们为什么要会介绍这个市场？;消息（财经信息）究竟是什么？;市场的走势由什么决定？ 1、基本面？ ;市场的走势由什么决定？-2 2、政策面？ 3、资金面？;经济周期与投资品关系;经济周期与投资品关系;经济周期与市场表现;经济周期与市场表现;经济周期与市场表现;投资的时机——天时至关重要;投资的时机——野心与机会;;;2、交易系统;投资策略分享;2、交易系统;3、基金交易策略;基金策略;理财金字塔 ;*;基金配置与分类;战略性基金配置依据与影响;战略性基金配置依据与影响;３、投资期限 投资期限越长，投资者在股票上配置的比例就越高。 债券由于在长期中受到通货膨胀率不确定性的影响而具有比股票更大的风险;通常投资组合的目标有四种： 保本 无风险资产的短期国库券、银行大额存单或其他货币市场工具 有一定收益 大部分资产配置于债券、部分配置于股票 收益增长 部分资产配置于股票 资本增值 大部分资产配置于股票，少量资产配置于债券;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;策略与方法;战术性基金配置方法对比：; 　营销话术及活动 　基金诊断 　理财规划 　基金定投　 ;招式之一：;讲座 沙龙 俱乐部 亲情活动 ……;客户活动举例;高端客户活动项目; 招式之二: 基金诊断分析 ;基金诊断为哪般？;盘活基金存量三件事：;举例：;已有基金配置：;切入角度：;基金组合诊断的常用话术：;找出问题：;基金诊断资料何处寻？;基金诊断资料何处寻？－２;专业指标运用：;客户基金组合诊断的目的：;了解基金的投资能力与投资特点;基金诊断与方案的一般流程;基金分类与一般基金配置方案;调整方案的构架;基金诊断与组合调整的频率：; 招式之三:理财规划;客户的需求;询问需求的技巧 ;财务生命周期 ;家庭生命周期;不同家庭生命周期理财重点 ;生活费用支出对投资收益的依赖程度等;理财规划案例;招式之四： 基金定投的妙用;基金定投不是产品，是一种投资方式;基金定投形式变换;基金定投成功的两大假设：;基金定投是否能多赚钱？;什么样的基金适合定投？;什么样的基金不适合定投？;基金定投的配置策略;基金定投真的20年不动？;何时赎回基金定投？;几种赎回的方法：;基金定投的适合人群：;营销卖点：;营销策略的分类：;营销策略的分类－２：;目前基金定投营销方法：;基金定投营销的核心！;营造定投的梦想;01 OHT 460/SC/0502;;中邮理财工作室