M公司银行服务建议书剖析.ppt

提 纲 一、上海浦东发展银行简介 二、M公司业务需求简述 三、我行服务方案 四、我行方案的优势 上海浦东发展银行简介 发展历史 1993年1月: 正式开业,总部设在上海 1999年11月:在上海证交所上市 2003年1月：与花旗银行建立排他性的战略合作关系 股东情况 未上市流通股 77.02% 上海国际信托投资有限公司 6.44% 上海上实（集团）有限公司 4.87% 上海国有资产经营有限公司 4.85% 花旗银行海外投资公司 4.62% 上市流通股　　　　　22.98% 经营网络 资产状况 总资产4590亿人民币，较去年增长23% 贷款余额3109亿人民币，较去年增长21% 存款余额3950亿人民币，较去年增长22% 股东权益135.1亿人民币。 税后利润19.3亿。 五级分类后三类贷款比例为2.45%，比2003年末下降0.08个百分点。 （2004年12月31日） 市场地位 “亚洲最强银行” 排名第15位，为国内银行业之首 －－《亚洲银行家》2003年 “亚洲300家大银行”排名第63位 －－《亚洲银行家》2003年 市场地位 “中国上市公司竞争力100强” 排名第２ －中国新闻社评议（2002年12月） “世界银行1000强” 按照一级资本，排名308位 －《银行家》杂志（2002年8月） 市场地位 “国内上市公司100强” 按总资产和净利润，排名第１ 按总市值排名第５ －－《亚洲周刊》（2001年11月） “（全球）中国上市公司100强” 排名第48位 　　　　　　－－《财富中国》（2001年） “世界新兴银行100强” 　　排名第79位 　　　　　　－－《欧洲货币》（2000年8月）　　　　　　　　　　　 二、M公司管理架构 管理架构 总部A公司中国投资管理公司（香港） M公司 子公司2 子公司---- （独立法人） 二、M公司管理架构 M公司主营业务模式特点 1、水轮发电生产 2、客户对象：省电力公司 3、帐期：60%超过一年 4、客户信用度较好，无坏帐 业务管理需求 1、中国投资管理公司希望实现资金池管理和各子公司账户全面监控 2、M公司希望实现银企直连（ERP无缝连接） 3、应收帐款管理 4、希望提供较好资金理财方案 5、“零现金” 管理 6、其他服务要求 5、我行服务方案 一、中国投资管理公司希望实现资金池管理和各子公司账户全面监控 由于我行在香港只有代表处，无法开立帐户，所以该公司要求成立资金池的要求无法实现。 但，可通过Ｍ公司及其他子公司银企直连，对该其开放一个可以查询的权限 我行服务方案 严密的帐户信息监管 账户监管是集团公司通过我行提供的对下属企业账户的实时监管服务，达到集团本部提高财务制度执行力的目的。集团本部可以通过我行提供的柜面、无缝链接产品、网上银行、电话银行、手机短信、e-mail等渠道实现对各子公司账户资金余额、变动情况以及发生业务情况的实时查询，并通过与企业内部的电子化财务系统监控的配合，实现对企业内部财务管理制度执行情况的监督。是企业财务管理由事后管理变为事中管理 、事前管理，由结果管理变为过程管理的有效手段。 信息服务的方案 我行服务方案 二、 Ｍ公司希望实现银企直连（ＥＲＰ无缝连接　 我行银企直连系统对Ｍ公司ＥＲＰ管理系统授权设置无影响。因此，Ｍ公司ＥＲＰ管理系统授权对象可由该公司系统自行设定。 鉴于该公司总部搬迁距离Ｙ支行更远，因此银企直连的上线可实现Ｍ公司足不出户办理银行业务的需要 　 我行服务方案 三、应收帐款管理 鉴于该公司应收帐款资金周转缓慢，资金压力大。因此６０％一年期以上应收帐款可通过我行中长期流动资金贷款解决，４０％其他短期应收帐款可通过我行国内应收帐款保理产品解决。提高资金周转。 我行服务方案 四、理财服务 根据该公司财务状况，我行可提供产品有：协定存款、通知存款、 　　　结构性存款、代客外汇买卖、 　　　基金投资、黄金投资、委托贷款 我行服务方案 五、 “零现金” 管理：由于Ｍ公司员工人数多，代发、报销业务量大。可用以下方案减少减少Ｍ公司现金需求量 企业的现金需求 发放工资 差旅报销 日常小额费用支出 小额业务支出 企业在现金使用中遇到的问题 安全性问题。企业与银行需要进行现金存取工作，存在路途不安全因素，对于企业财务部门的保管的现金也存在保管不安全因素。 便利性问题。内部人员现金收支需要进行清点和验钞，