从美国金融改革实践看我国金融无缝隙监管体制的构建 - 武汉大学学报 .pdf

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2017-09-03 发布于天津
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从美国金融改革实践看我国金融无缝隙监管体制的构建 - 武汉大学学报

62　 6 () 　Vol.62.No.6 　 2009 11 WuhanUniversity Journal (Philosophy Social Sciences) Nov.2009.749～754 从美国金融改革实践看我国金融无缝隙监管体制的构建冯　果　田春雷 [　] 金融危机凸现出美国金融监管制度在风险覆盖范围、监管机构配合、金融创新立法规制方面存在大缝隙。我国金融监管制度的缝隙同样存在并正日益扩大,未雨绸缪, 因应金融实践的最新发展, 构建无缝隙的金融监管体制方为上策。借鉴美国的伞形监管模式,设立国家金融管理局并将信息共享与监管协作制度化, 加强金融创新的法律规制, 注重政府监管与行业自律的配合, 进而是实现我国金融无缝隙监管。 [ ] 金融监管缝隙;缝隙弥合;金融无缝隙监管 []DF21 　[] A 　[] 1672-7320(2009)06-0749-06 、 () , ,[1] (58 )。, (), , ,(MBS)(CDO )。, (SPV ),, SPV 。 , 、。, , , ,, 。 ,。。(Financial Indu try Regulatory Authority,Finra),2007 7 , ,5000 60 Finra , Finra 。, , 《》, ,。 , 　　:2009-06-03 :　, , , ; 430072。 , , 。 :“”(NCE T050630)。 750 () 62 　 , [2] (85 )。 , , 。 () , 1999 《》, , (OCC)、 (FDIC )、, (SEC)。 ,、、, 。 ,————————— 。,;, 。,, , ,,。, ,, 。 () , , , 。,、。 , , , 。,, 。 ,,。、 () ,, , : 1.监管范围的扩大 2008 3 , 218 《》。 ,“ ,”。, ,。、(CDS) 。, , , ,“”。 2.监管机构的重整、监管目标的重设《》、。, , 。 , 。、, , ,、、。“” , 。: 　6 　: 75 1 (Market Stability Regulator),; (Prudential Financial Regulator ), ; (Bu ine Conduct Regulator), [3] ( 105-108 )。 () 1.以监管范围的扩大弥合金融风险覆盖范围上缝隙 , , , , , 。 2.以监管机构的重整监管目标的重设弥合金融监管机构配合上的缝隙 , ,、、、, “”, 、。、, “”。“” ,。 “”,。“”, , 。 ,, 。, ,; [4] ;, ( 40 )。, 。 ,: ,、, 。 ,,,。、 , , , , 。,。 ,, , , ,。 () 1.金融创新领域还没有实现风险的全覆盖。、、; [5] 、、 ( 59 )。, 。 ,, 、、。 ,, , 。。, 、、、, 752