粤电力A：关于在广东粤电财务有限公司存贷款业务的风险处置预案(2010年5月) 2010-05-15.pdfVIP

广东电力发展股份有限公司关于在广东粤电财务 有限公司存贷款业务的风险处置预案 为有效防范、及时控制和化解广东电力发展股份有限公司（以下简称“公 司”）在广东粤电财务有限公司（以下简称“财务公司”）存贷款业务的资金 风险，保障资金安全，特制定本风险处置预案。 第一章 风险处置机构及职责 第一条 公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司董事长任组长，为领导 小组风险处置第一责任人，由公司总经理、分管财务副总经理任副组长，领导小 组成员包括财务部、审计部、董事会事务部等部门经理及相关专责。领导小组负 责组织开展存贷款风险的防范和处置工作。对存贷款风险，任何单位、个人不得 隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第二条 存贷款风险处置机构职责 （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责存贷款风 险的防范和处置工作，对董事会负责。 （二）公司财务部、审计部、董事会事务部等相关部门按照职责分工，积 极落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。 （三）督促财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提供相关信息。 制度先行，防范资金风险。 （四）公司财务部、审计部、董事会事务部等相关部门关注财务公司经营 情况，加强风险监测。定期测试财务公司资金流动性，并从集团、集团成员单 位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。一旦发现问 题，及时向领导小组提交联合预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓 延。 第三条 领导小组作为风险应急处置机构,一旦财务公司发生风险,应立即 启动应急预案,并按照规定程序开展工作。 第二章 风险信息报告 第四条 建立存贷款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。由 财务部、审计部、董事会事务部等相关部门联合起草风险评估报告，以领导小 组名义向董事会汇报，并严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程 序和信息披露义务。 第五条 充分关注财务公司相关信息，加强风险评估管理。在将资金存放于 财务公司前，取得并审阅其最近一个会计年度经具有执行证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计的年报。发生存贷款业务期间，包括但不限于定期取 得并审阅财务公司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务资料, 财务部、 审计部、董事会事务部等相关部门联合评估财务公司的存贷业务与财务资金风 险。 第六条 定期报告主要内容为： （一） 公司在财务公司存贷款的时点数； （二） 财务公司经营状况、财务指标； （三） 可能对该存贷款在未来造成影响的重大机构变动、股权交易或者经 营风险等事项； （四） 对以上各项情况的风险分析评估。 第七条 不定期报告的内容包括：在财务公司存贷款异动的原因，财务公司 的资产负债和头寸状况、已采取及拟采取的措施。 第八条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及时向财务公 司、集团公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。 第三章 风险处置程序与披露 第九条 公司在财务公司的存贷款应当严格按照有关法律、法规及监管部门 对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。 第十条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的任一情形时， 领导小组应立即启动处置程序，同时公司应当及时履行相应的临时信息披露义 务： （一）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》 第34条的规定要求； （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保 垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、 刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经 营风险等事项； （四）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者 该股东对财务公司出资额； （五）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超 过30%； （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上