资金管理知识集团资金管理方案.pptVIP

总体架构图 应用模式 集中监控 集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金 三算合一 资金预算平衡资金需求 资金结算处理日常业务 财务核算反映业务结果 集中监控--应用场景 集中监控--自动对账模型 集中监控--账户资金监控业务流程 集中监控--从集团账户向下属企业账户 调拨资金业务流程 集中监控--在下属企业账户相互 调拨资金业务流程 集中监控--应用价值 实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段； 通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度； 为集团总部的资金平衡和调度提供技术手段。 三算合一--应用场景 三算合一--账户管理模式 现金集合库—收支两条线—协议归集 现金集合库—收支两条线—主动归集 独立账户 三算合一--资金计划编制业务流程 三算合一--收款业务流程 三算合一--付款业务流程 三算合一--个人报销业务流程 三算合一--资金调度流程 三算合一--内部转账—付款方发起 三算合一--内部转账—收款方发起 三算合一--清算业务流程 三算合一--贷款业务流程 三算合一--担保业务流程 三算合一--票据管理 三算合一--自动对账模型 三算合一--账户资金监控业务流程 三算合一--应用价值 帮助集团企业建立统一集中管理的资金管理平台和管理与运作模式； 发挥集团企业的资金规模优