万能险投资营销材料(银保版).pdfVIP

万能险投资营销材料 平安资产管理有限责任公司 2009年4月 万能险宣讲材料 1 内部使用，严禁外传 2009年5月 目 录 万能险特征介绍 平安资产的投资优势 09年资本市场展望 09年结算利率展望与问题探讨 万能险宣讲材料 2 内部使用，严禁外传 2009年5月 万能险的投资范围与限制 § 按保监会规定，万能险的投资范围比较广泛，而且投资比例的限制也比较小，投资的灵 活性较大 ，因此对投资管理人的风险控制水平以及投资能力的要求极高。 可投资资产类别 投资品种 投资比例限制 存款 普通存款 无限制 协议存款 无限制 国债 无限制 债券 金融债 无限制 企业债 80% 股票 80% 权益 基金 80% 非资本市场 基础设施 未明确限制万能险，但寿险公司 整体不能超过5% 万能险宣讲材料 3 内部使用，严禁外传 2009年5月 万能险2009年投资渠道进一步拓宽 § 2009年4月，中国保监会下发 《关于增加保险机构债券投资品种的通知》、《关于保险 资金投资基础设施债权投资计划的通知》等5个文件 ，进一步拓宽投资投资渠道,增加 投资品种 ，此举有利于提升万能险固定收益投资业绩。 可投资资产类别 2008年 2009年 存款 普通存款 普通存款 协议存款 协议存款 国债 国债、地方政府债券 （由财政部代理发行、代办兑付） 债券 金融债 金融债 企业债 （增加了境内市场发行的中期票据等非金融企业债务 企业债 融资工具、大型国有企业在香港市场发行的债券 、可转换债 券等无担保债券） 股票 股票 权益 基金 基金 非资本市场 基础设施（寿险公司 基础设施债权投资(寿险公司不 过上季度末总资产的6％） 整体不超过5％） 万能险宣讲材料 4 内部使用，严禁外传 2009年5月 分红险的投资范围与限制 § 按保监会的规定，分红险对股票 、基金 、企业债等风险资产的投资限制比较多,投 资相对更保 。 可投资资产类别 投资品种 投资比例限制 存款 普通存款