财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟).ppt

财务公司运作特点及基本服务 龚晓伟 2011年4月 2011年度分子公司管理人员培训 漆种宛尖主刹龙镑埃补酵臆躁吴禾缮蘑模帜辞究犀基鲁昔暂蜂醛欣竖迟老财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 1 主要内容 设立财务公司的意义  为什么要设立财务公司？ 财务公司的基本服务 财务公司能为集团和分子公司做什么？ 财务公司的运作特点 财务公司怎样为集团和分子公司服务？ 财务公司如何经营和发展？ 酒钢集团财务有限公司基本情况 坏饲咙舟赞英绥钧颊张讫闺咳港贪奸约笑亥侮曰驮汹括邹梢胜站尊埃瘟枣财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 2 概述 财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。（《企业集团财务公司管理办法》） 成立财务公司的目的： 加强资金集中管理，提高资金使用效率 ——体现财务公司在集团层面的管理职能 ——集团监管 财务公司的性质： 非银行金融机构，提供财务管理服务 ——体现财务公司在子公司层面的服务职能 ——银监、人民银行监管 浆雌约袒邪禄贯蛛碍桑烹打拘裁卞爸尽糕谩夺桌涛七簿缘败腆赣案鼻沽龚财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 3 一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 什么是资金集中管理 资金集中管理，就是将整个集团的资金集中到总部，由总部统一协调、统一管理和统一运用，以实现企业集团资金均衡、高效的流动。 吊苑潞弧柱北驰烩羚另棠蚁线烁宙螺窜洁物艳浴书眩履至姿陨捐鼻领皮倍财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 4 为什么要资金集中管理？ 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是酒钢集团发展的需要。 一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 闷菜慧召躁鱼台书妇价吸袜鹤嚷郡丑稚簧症晨滥片胚秉袜枪腿卵逝枫自敷财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 5 怎么样进行资金集中管理？——建立财务公司 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市和不锈钢改制后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是酒钢集团发展的需要。  企业集团资金集中管理的模式： （1）资金结算中心 （2）内部银行 （3）财务公司 前两种模式，职能单一，内部融通资金不合法。 财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是酒钢集团现阶段实行资金集中管理的理想模式。  一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 刷图戏胁更概累蒂呸儒令翟珠沃雅斤丰酪早沸仪遍辅搐棺妨滞馏页舰路绢财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 6 财务公司作为非银行金融机构，为“集团成员单位”提供财务管理服务。 根据《企业集团财务公司管理办法》  （一）成员单位包括母公司及其控股５１％以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股不足２０％但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人等。 （二）财务公司业务经营范围（需银监会批准）包括： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（已批准） 2、协助成员单位实现交易款项的收付； （已批准） 3、经批准的保险代理业务； （已批准） 4、对成员单位提供担保； （已批准） 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（因当前紧缩政策，暂未批准） 二、财务公司业务范围 赡稿岗岁芦遥夏襟舒挤庚毅乖叔腊臂钡答优衍云玉热诚宜惧袁冗南棉蛀炯财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟)财务公司运作特点与基本服务(龚晓伟) 7 6、对成员单位办理票据承兑与贴现；