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旺息宝17018期理财产品说明书及风险揭示书-金华银行
旺息宝17018期理财产品说明书及风险揭示书
理财非存款,产品有风险,投资须谨慎!
一、产品说明书
(一)产品基本要素
产品名称 旺息宝17018期封闭式人民币理财产品
产品代码 W17018
产品登记编码 C1092617000016
产品收益类型 非保本浮动收益型
产品投资类型 组合投资类
根据我行内部风险测评标准,本产品风险等级为R2级(中低风险):不提
产品风险评级
供本金保障,本金损失概率较低,且预期收益不能实现概率较低。
销售对象 经我行评估为稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人客户;机构客户。
理财期限 184天(实际理财期限受制于银行提前终止条款)
计划销售起始日 2017年1月18 日8:30
计划销售结束日 2017年1月23 日18:00
产品起息日 2017年1月24 日
名义到期日 2017年7月27 日
预期年化收益率 50万以下4.3%;50万(含)以上4.4%。
5000万元(我行有权根据市场情况进行调整,产品最终规模以实际募集
计划募集规模
金额为准)
认购起点金额 5万元(含),并以1万元的整数倍递增。
管理费 本期产品银行不收取管理费
扣除托管费后,实际年化收益率超出预期年化收益率的,超出部分作为银
业绩报酬 行业绩报酬,期满支付;实际年化收益率等于或低于预期年化收益率的,
则银行不收取业绩报酬。
托管费 按理财本金的0.01%收取
托管银行 南京银行股份有限公司
提前终止条款 在理财期内,客户无提前终止权,银行视投资状况有提前终止权。
“日” 指国家法定工作日
认购期内,客户理财资金将被止付并按账户原有计息方式计息,利息不计
其他规定 入理财本金。到期日或终止日 (含)到理财资金返还入账日为清算期,清
算期内不计付利息。
(二)投资范围
本期理财产品所募集的资金将最终投资于现金类资产、银行间和交易所市场
较高信用级别(AA及以上)的各类标准化债权性资产(包括但不限于同业存款、
同业拆借、同业存单、债券回购,国债、金融债、央行票据、中短期票据、货币
市场基金,高信用级别的公司债、企业债、短期融资券,非公开定向债务融资工
具、资产支持证券等),固定收益类非标准化债权资产 (包括但不限于固定收益类
信托计划及信托受益权、券商资管计划、基金公司及其子公司资管计划等),以及
法律法规或政策许可投资的其它固定收益类品种。
— —1
(三)投资比例及收益模拟:
标的资产 投资比例 资产到期收益率
现金、同业存款、同业拆借、债券回购 ≤20% 3.85%
国债、金融债、央行票据 ≤20% 2.96%
银行间和交易所市场其他标准化债权性资产 ≤90% 4.70%
固定收益类非标准化债权资产 ≤10% 6.00%
产品组合 100% 4.80%
上述各项资产投资比例上限可在[-10%,+10%]区间内浮动,若因市场变化导
致投资比例超出该范围的,我行将在10日内调整到位。
上述收益模拟采用2016年11月份的
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