国泰人寿委托施罗德投信投资帐户多元资产成长增.PDFVIP

國泰人壽委託施羅德 投信投資帳戶-多元資產成長增值* (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) 投資月報 資料截至 2016/04/29 【帳戶基本資料】 【帳戶特色】 帳戶類型 全球組合型  投資目標 –在 5~7 年的完整投資循環中，動態調節資產 2015 年11月 6日 (現金撥回級別) 佈局，追求創造中長期美元計算之資本穩健增值報酬，並 成立日期 2015 年11月 6日單位撥回級別( ) 搭配動態波動管理機制，嚴格控管尾端風險與提供下檔風 計價幣別 美金 險管理。 (2) (3)  年、月雙重撥回 機制 –每月以每單位 0.04167 美元撥 投資標的 境外基金與 ETF 回委託投資資產；每日依淨值表現，不固定比率額外撥回 帳戶淨值 美金9.30 元 委託投資資產 。 帳戶規模 5.51百萬美元 風險監控機制 –採用施羅德雙重獨家風控機制 ，1) SMART 多元資產風險管理機制，由風險導向出發，建構 投資經理人 莊志祥 最佳投資組合；2) VVC動態年化波動率風險控管機制 ， 帳戶經理管( 理費) 每年1.70% 嚴格控管帳戶年化波動率與下檔風險。 保管銀行 國泰世華商業銀行 資料來源：施羅德投信，截至 2016 年04月 29日 1 ：年化波動度控管以過去十二個月 rolling 波動度為主要控管目標，其計算方式為每日年化波動度:(以過去12個月的每日 NAV變化之標準差 ) X (√250) ；於進行波動年化計 算下，現階段以 250 天為一年大約之交易天數作為計算之基準；若未來實際每年交易天數與250 天差距大幅擴大，將會適時與國泰 人壽進行溝通，並作正確之修正。 2 ：本投資帳戶每月撥回委託投資資產予投資人並不代表其報酬率，本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該撥回金額 已超過本投資帳戶之投資報酬率時，本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能。若 每年年底之額外撥回計算基準日之每單位淨值大於 USD$10者：當年度每單位額外撥回金 額之計算為計算基準日之每單位淨值減去 USD$10 乘以 20% 即 ( 計算基準日之每單位淨值( –USD$10) x 20%) ；若每年年底之額外撥回計算基準日之每單位淨值小於或等於 USD$10時，當年度無額外撥回。委託投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本委託 投資帳戶資產撥回前未扣除應負擔之相關費用。 3 ：若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，施羅德投信得視情況採取適當之調整變更包含上( 調或下調每單位撥回資產金額 ) 。 【帳戶績效表現與投資組合分析】 帳戶淨值走勢圖 資料來源：施羅德投信，原幣計價，資料期間:2015/11/06~2016/04/29 。 註 :現金撥回級別於2015/ 11/6 成立；單位撥回級別 於2015/11/6 成立。 *成長增值僅為投資策略追求之目標，不為獲利