纪律规则及程序（2013年版）第1条条文引言.PDFVIP

紀律規則及程序（2013 年版） 第1條條文: 引言 1.1 香港財務策劃師學會採納《道德守則及專業責任》（守則），為有權使用CFP/AFP 認證標誌╱商標 （包括CFPCM 、 CM TM CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 、 、 ™、AFP 、ASSOCIATE FINANCIAL PLANNERTM 、 及 ，統稱為「標誌」）的專業人士定下基本的 道德標準。CFP 持證人(獲得香港財務策劃師學會授權使用 CFP 認證標誌的人士) ，AFP 持證人(獲得香港財務策劃 師學會授權使用 AFP 認證標誌的人士)與候證人都必須嚴格遵守這套守則 。香港財務策劃師學會採納這套《紀律規 則及程序》（程序），以便該守則得以強制執行。 1.2 就該守則及《紀律規則及程序》而言，「候證人」該包括向香港財務策劃師學會登記申請的候證人 。 1.3 專業道德檢討委員會、調查主任、聆訊委員會或上訴委員會（視情況而定）皆可以在其認為適當或符合利益的情況 下，酌情地偏離這些規則及程序，務求能夠公正、有效及╱或迅速地處理事務；或假如根據任何規則或程序辦事， 會明顯引致不公平的結果，或與這些規則及程序的精神背道而馳，以上人士或委員會同樣會酌情地偏離這些規則及 程序。 第2條條文: 行政管理 2.1 專業道德檢討委員會（檢討委員會） 2.1.1 香港財務策劃師學會的理事會不時委任人士組成檢討委員會，負責監督有關調查及檢討會員是否違反了守則的過 程，以及採取相應的行動。 2.1.2 若果檢討委員會成員的直系家屬或公司職員在某些程序中涉及利益，或當檢討委員會成員參與某些程序時，涉及個 人或專業上的利益衝突，或檢討委員會成員明顯不適宜參與某些程序時，有關成員皆不得在這些程序中參與裁決。 2.1.3 檢討委員會成員可以透過電話或郵件（包括電子郵件）商議或採取任何行動。 2.2 調查主任 2.2.1 調查主任由檢討委員會指派，負責調查、搜集紀律處分所需的理據，以及展開紀律處分過程。香港財務策劃師學會 理事會或檢討委員會的成員皆不得出任調查主任。 2.2.2 若果調查主任請辭或無法繼續進行調查工作，檢討委員會可以指派其他人士出任調查主任，繼續進行紀律聆訊。 2.3 聆訊或上訊委員會 2.3.1 應秘書的要求，不時組成聆訊或上訴委員會，成員從檢討委員會認可的成員名單中選出來。小組委員會就裁定所需 的法定人數是3 人，其中一人應該是香港財務策劃師學會的會員，其中兩人應該是CFP 持證人。聆訊委員會的成員 不得就同一宗個案出任上訴委員會的成員。 2.3.2 聆訊或上訴委員會的主席必須是香港財務策劃師學會的會員。該主席負責監督程序，處理程序上的所有事務。主席 可以在其認為適宜的情況下，酌情地把程序上的事務交給小組委員會全體成員去定奪。 2.3.3 小組委員會成員可以透過電話或郵件（包括電子郵件）商議或採取任何行動 2.4 秘書 2.4.1 聆訊委員會及上訴委員會的秘書，應該由專業道德檢討委員會委任。秘書的職責是協調聆訊與上訴程序的工作，處 理由主席或小組委員會不時授權處理的行政工作。 第3條條文: 紀律處分的理據 3.1 CFP/AFP 持證人或候證人行為失當（不管是個人或集體），不管那行為或不作為是否在客戶關係中出現，皆應該構 成紀律處分的理據。行為失當包括（但不限於）以下的行為或不作為： a. 違反該守則及╱或該守則條文的行為或不作為； b. 不道德、不專業，或有可能損害標誌聲譽的行為或不作為； c. 觸犯香港特別行政區刑事法或任何其他國家司法管轄權的行為或不作為，然而在刑事案中罪名成立，不應該作 為學會採取紀律處分的前提，而在刑事案中罪名不成立，也不應該等於可以撤銷紀律處分； d. 可以構成暫停專業牌照的適當基準的行為，然而暫停專業牌照不該作為學會實施紀律處分的前提，而解除停牌 也未必等於可以撤銷紀律處分。「暫停專業牌照」應該包括官方機構或業內自律組織（包括註冊證券代表、證 券商╱交易商、保險或房地產代理或經紀、保險經紀、事務