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第2l卷第4期 河南财政税务高等专科学校学报 V0L 21．No．4 2007年8月 Journal of Henan College of FinanceTaxation Aug．20ar7 当前非法集资问题研究 董 宁 (河南公安高等专科学校侦查系，河南郑州450002) [关键词]非法集资；投资渠道；金融监管 [摘 要]非法集资是当前构建和谐社会进程中的不和谐音符，具有犯罪组织严密、作案手段多样、侵害 对象多元、涉案数额巨大等特征。对于非法集资事件，单靠从源头上拦堵是不行的，必须“堵”和“疏”双管齐 下，才能有效解决问题。 [中图分类号]F832．48 [文献标识码]A [文章编号]1008—5793(2007)04—0048—02 一 、 非法集资的现状分析 资用于企业经营、项目投资、道路改造、城市建设和 非法集资是指单位或个人未按照法定程序经有 解决办学资金缺口；以出售内部职工股、原始股、投 关部门批准，以各种名义向社会不特定对象募集资 资基金等名义，擅自公开或者变相公开发行证券进 金的行为，是危害严重的经济违法行为。当前，非法 行非法证券业务活动等。 集资的现状呈现出以下特点。 跨地区流动作案。随着科技的迅猛发展，非法 犯罪组织严密。当前，非法集资犯罪与非法传 集资诈骗活动出现跨地区、跨国界流动作案的新特 销活动的运作方式有融合趋势，一般组织严密，有详 点。犯罪分子之间并不经常直接碰面，而是通过电 细的运作规则。非法集资策划者往往采取幕后或远 话、网络联系，利用网上电子银行进行资金转账，大 程遥控指挥的方式，预先设立无真实主业的核心公 大规避了暴露的风险。 司，下面设立若干子公司，然后再由公司招募人员进 侵害对象多元化。目前，中国股市的投资人群 行虚假宣传，层层发展下线。一般情况下，非法集资 出现低龄化趋势，不仅包括具有一定经济基础的城 者会让先期投资的人获利、担任子公司负责人并以 市职工、退休人员，一些在校学生也加入了投资者的 此为诱饵作宣传，诱惑更多的人把资金投入进来。 队伍。一些不法单位和个人抓住当前社会闲散资金 作案手段多样化。非法集资不仅以合法形式掩 急于投资的时机，利用一些人缺乏投资经验、容易受 盖非法目的，还运用多种渠道进行宣传，使集资手段 益惑、急于获利的心理特点，打着各种幌子许诺高额 呈现多样化。山西省银监局曾通报了当前非法集资 回报，将侵害的对象不断扩大。 的六种形式，包括借鉴非法传销活动的组织方式设 涉案数额巨大化。据报道，仅山西省自2004年 立特许加盟配送站、专卖店、代理店，大力发展会员， 以来，就发生17起非法集资案件和线索，涉案金额 高价销售商品，上下形成网络，按“业绩”提成；以支 高达52．6亿元。全国范围内更是大案不断，辽宁 持生态环保、发展绿色产业、植树造林等为幌子变相 “蚁力神”集团向社会大量发展蚂蚁养殖户，通过委 吸收公众存款；以支付高息、红利或定期分配实物为 托代养等手段非法集资29．9亿元；本色集团以7分 诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣 利的高息募集资金上亿元。非法集资案件频发严重 传，扩大非法集资活动规模；以返租产权式商铺的名 危害人民财产安全，危害社会安定团结。 义，蛊惑低风险高回报，非法吸收公众存款；个别县 二、