银行业标准体系（V1.1）.PDFVIP

银行业标准体系 （V1.1） 二〇一三年十二月 目 录 一、概述 1 （一）标准体系制定背景 1 （二）标准体系的作用 2 二、标准体系框架 3 （一）通用基础标准类 4 （二）产品服务标准类 4 （三）运营管理标准类 6 （四）信息技术标准类 8 （五）行业管理标准类 9 三、标准明细说明 10 （一）通用基础标准明细 10 （二）产品服务标准明细 13 （三）运营管理标准明细 23 （四）信息技术标准明细 26 （五）行业管理标准明细 34 四、附录 41 （一）相关标准 41 （二）废止标准项目 50 银行业标准体系 一、概述 标准体系是在一定范围内的标准按其内在联系形成的科学的有机整体，由标 准体系框架和标准明细表表示。其中，标准体系框架反映标准体系的结构以及标 准之间的关系，由标准类目构成；标准明细表则是一组关系密切的标准项目图表， 由标准项目构成。 （一）标准体系制定背景 随着金融体制改革和经济全球化信息化的发展，我国银行业已进入快速发展 期，业务领域、服务范围、经营方式、管理要求都发生了巨大变化，由重粗放式 发展向集约化重效益转变，更加注重合规经营、流程再造、国际接轨、精细管理， 对标准化工作提出了更高的要求。建立健全银行业标准体系，既是系统推进和迅 速提高标准化工作水平的重要手段，也是我国顺应银行业信息化与国际化发展的 内在要求。 为贯彻落实国家标准化战略，推动我国银行业标准化工作，提高银行业整体 竞争能力和可持续发展水平，中国人民银行于 2009 年正式启动了银行业标准体 系研究制定工作。银行业标准体系是银行业标准按其内在联系构成的有机整体， 既包括现行有效的标准，又包括未来一段时间需要制定的标准，涵盖了银行业从 产品研发、经营管理、客户服务到技术应用、行业管理的方方面面，是今后银行 业标准编制及规划的重要依据，为今后银行业标准化工作指明了方向。 银行业标准体系编制工作采用统一领导、集中组织、分工协作的方式，在中 国人民银行直接领导和全国金融标准化技术委员会（以下简称金标委）具体组织 下，在中国人民银行相关司局和金标委委员单位的大力支持下，由中国人民银行、 1 银行业标准体系 国家开发银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、招商 银行、华夏银行、北京银行及金融电子化公司、中国银联等单位组成的工作组共 同完成。 研究编制过程中，工作组多次与金标委委员单位和标准化研究机构进行交流 沟通，并数次征集对银行业标准体系的修订意见，广泛协商、充分讨论、达成一 致。 （二）标准体系的作用 银行业标准体系描绘了银行业标准全貌和标准化活动蓝图，是银行业未来一 段时间所需标准的整体规划，是银行业标准制修订计划的主要依据和标准化工作 的重要参考，对银行业经营管理、产品研发、客户服务、行业管理和信息化建设 具有基础支持作用。具体作用体现在： 一是规划了银行业标准体系的总体框架和发展蓝图，为银行业标准制修订计 划和标准化工作部署提供依据。体系规划了未来五年我国银行业所需标准，是我 国银行业标准研究和标准制修订的重要依据，也为银行业标准的查询、应用提供 快捷途径。 二是统一协调银行业标准之间的关系，为标准质量的提高和标准体系的完善 奠定基础。体系通过合理界定标准类目边界、内涵，理清标准项目之间相互关系， 使银行业标准项目能够相互协同，减少和避免标准之间可能存在的交叉、重复甚 至矛盾等现象，有助于消除不同领域标准制定各自为政，同时，有助于银行业标 准与相关行业标准之间能够协调。 三是有助于加强和完善银行业标准化工作机制。银行业标准体系通过对银行 业标准进行系统规划，统一了标准化工作目标，有助于进一步