招商康益股票型养老金产品.PDFVIP

招商康益股票型养老金产品 投资管理合同 产品投资管理人：招商基金管理有限公司 产品托管人：中国工商银行股份有限公司 目 录 第一部分 前言 1 第二部分 释义2 第三部分 声明与承诺5 第四部分 产品备案6 第五部分 产品的基本情况6 第六部分 产品份额的申购与赎回7 第七部分 产品合同当事人及权利义务 13 第八部分 产品的托管 17 第九部分 产品份额的登记 18 第十部分 产品的投资20 第十一部分 投资经理的指定与变更27 第十二部分 产品的资产27 第十三部分 产品资产估值28 第十四部分 产品费用与税收34 第十五部分 产品的收益与分配36 第十六部分 产品的会计与审计36 第十七部分 产品的信息披露37 第十八部分 风险揭示39 第十九部分 产品的变更、终止与产品财产的清算39 第二十部分 违约责任41 第二十一部分 争议的处理和适用的法律42 第二十二部分 产品合同的效力43 第二十三部分 其他事项43 第一部分 前言 一、订立本产品合同的目的、依据和原则。 1、订立本产品合同的目的是保护投资人合法权益，明确产品（以下简称“本 产品”）合同当事人的权利义务，规范产品运作。 2、订立本产品合同的依据是《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国 合同法》、《企业年金试行办法》（以下简称“20 号令”）、《企业年金基金管理办 法》（以下简称“11 号令”）、《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（以下简 称“23 号文”）、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（以下简称“24 号 文”）等法律法规规定。若因法律法规的制定或修改导致本合同的内容与届时有 效的法律法规的规定存在冲突，应当以届时有效的法律法规的规定为准，各方当 事人应及时对本合同进行相应变更和调整。 3、订立本产品合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护相关当事人及 养老金产品资产的合法权益。 二、产品合同是规定产品合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与产品相关的涉及产品合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 产品合同有冲突，均以产品合同为准。产品合同当事人按照 “24 号文”、产品合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 产品合同的当事人包括投资管理人和份额持有人。投资人依据本合同取得产 品份额后，即成为本产品份额持有人。份额持有人作为当事人并不以在本产品合 同上书面签章为必要条件，其持有产品份额的行为本身即表明其对本产品合同及 产品投资管理人有关业务规则的承认和接受。 三、招商康益股票型养老金产品由投资管理人依照 “20 号令”、“11 号令”、 “23 号文”和 “24 号文”及其他有关规定发行，并报中国人民共和国人力资源 和社会保障部（以下简称“人社部”）备案。 养老金产品经人社部备案确认，并不表明其对本产品的价值和收益做出实质 性判断或保证，也不表明投资于本产品没有风险。 投资有风险，投资人应当仔细阅读本产品合同、本产品投资说明书、本产品 1 托管合同,充分认知养老金产品的投资风险，审慎做出投资决策，自行承担投资 损益。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本产品财 产，但不保证投资于本产品一定盈利，也不保证最低收益。 四、投资管理人在本产品合同之外披露涉及本产品的信息，若内容涉及界定 产品合同当事人之间权利义务关系的，如与产品合同冲突，以产品合同为准。 第二部分 释义 在本产品合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 产品或本产品：指由招商基金管理有限公司依照“11 号令”、“24 号文” 等有关规定发行，并经人社部备案通过的招商康益股票型养老金产品。 2、 投资管理人：指招商基金管理有限公司。 3、 托管人：指中国工商银行股份有限公司。 4、 产品合同或本产品合同：指《招商康益股票型养老金产品投资管理合同》。 5、 托管合同: 指投资管理人与托管人就本产品签订之《招商康益股票型养 老金产品托管合同》。 6、 投资说明书：指投资管理人编制的