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非法集资典型案例选编 安邦资产管理有限责任公司 法律合规部（宣） 二〇一五年六月 目 录 一、“世纪黄金”梦的破灭 1 二、假保险真骗人 6 三、生态园里的阴谋 8 四、“肥油”不流外人田 11 五、草根PE 的骗局——上海黄某非法集资案 13 六、安徽阜阳旺达公司集资诈骗案 16 七、石国豹、王继闯等集资诈骗系列案 19 八、叶进辉非法吸收公众存款案 20 九、胡建华集资诈骗、赵爱国非法吸收公众存款案 21 十、上市谎言轻信不得 22 一、“世纪黄金”梦的破灭 ——浙江世纪黄金公司非法经营黄金期货案“ 【案情简介】 上过大学、参过军、当过工厂保卫干事的张某头脑灵光，经济嗅觉灵敏，在 20 世纪90 年代国内收藏品市场刚刚兴起时就下海经商，从事邮票、磁卡、纪念 币收藏品交易，并从邮币卡炒卖中掘得“第一桶金”。2000 年11 月，张某成立 了新世纪纪念币有限公司，专事纪念币交易业务，同年又创办了中国第一家钱币 交易网站—— “中国纪念币交易网”。 但市场总是有起有落，纪念币业务开始不景气，几年下来张某并没赚到多少 钱。一个偶然的机会，张某看到上海某黄金制品公司(已被刑事判决认定为非法 经营黄金期货)的黄金交易客户协议书，认为可以借鉴。2004 年下半年，张某便 有了成立公司炒卖黄金的设想，到香港、上海等地向其他企业学习考察黄金交易， 并取得了客户协议书、交易规则等相关资料。2005 年4 月，张某正式注册成立 了浙江世纪黄金制品有限公司，并亲自担任法定代表人、执行董事、经理，梦想 打造其“黄金帝国”。 尝到过网络交易甜头的张某，仍将新公司定位于通过电子网络进行黄金炒卖 经营业务，并指使公司技术人员负责设计开发了名为“金银制品销售与回购系统” 的世纪黄金网上交易平台，为客户提供“世纪金条”交易咨询及服务。2005 年7 月，世纪黄金公司网上交易平台正式招客。张某对从其他公司取得的客户协议书 和交易规则进行修改后，印制成世纪黄金公司的格式合同，又通过报纸、自印杂 志、互联网等方式宣传该公司的黄金交易，并在外地设立多家分支机构和代理机 构，招徕大批来自全国各地的客户。 在世纪黄金公司的黄金交易业务中，客户向公司账户汇款后，便可在该公司 网站的交易系统中获得账号和等额定金，进行无实物交割的黄金合约集中交易。 但其黄金交易与国际黄金市场并不接轨，只是大致按照国际即时金价的浮动报价， 供客户参考。客户可以选择买进或者卖出，该公司在交易过程中同时充当买方和 1 卖方，并按每笔交易向客户收取网络使用费和仓储费。交易中，客户可按一定比 例进行放大交易，放大的比例根据客户购买的商品数量可分为1 倍、2 倍、5 倍、 10 倍、20 倍和50 倍，即客户交易时需支付的基础定金仅为交易额的100%、50%、 20%、10%、5%、2%。世纪黄金公司和客户间采用人民币结算，并实施当日无负债 结算制度。当客户在炒金过程中亏损额达到所缴定金的80%时，如果客户不补进 定金，公司即强行平仓。因此，在世纪黄金公司网上交易平台上从事的经营活动 跟期货交易别无二致。 张某这一套期货交易模式，吸引了不明就里的“炒金客”。从2005 年7 月 到2008 年6 月26 日案发，世纪黄金公司的网上交易平台上共存在客户1217名， 共产生交易17.65 万笔，放大后交易金额总数为583 亿余元，其中放大5 倍以上 的交易占总交易金额的99.9%。三年间，世纪黄金公司共向客户收取黄金交易定 金2.75 亿余元，从中获利1.25 亿元，其中利息(即仓储费)6800 余万元，手续 费(即网络使用费)5700 余万元，尚有客户定金余额4500 余万元。 除黄金交易业务外，张某还利用其担任法定代表人的世纪黄金公司和新世纪 公司以及实际操控的杭州世纪巨冠投资公司等平台，以“世纪黄金1 号”、“世 纪黄金2 号”及“金银币销售回购”的名义，向169 名不特定的社会公众推销理 财投资产品，共签订理财协议181 份，收取资金2000 余万元。张某将经营这些 理财产品所得的2000 余万元资金以公司的名义投往北京和上海的公司，进行黄 金投资。 【作案手段】 1.虚假出资，设立公司。为炫耀实力，张某将其公