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基金产品风险评价报告创造价值
诚信专业 创造价值
基金产品风险评价报告
2017 年2 月7 日星期二
一、风险评级方法介绍
1、基金类型的划分及变更说明
根据中国证监会下发的《证券投资基金销售管理办法》、《证券投
资基金销售适用性指导意见》等规章和政策性规定，我司定期对所代
销的基金产品进行风险评价。
基金产品的风险评价以风险等级具体反映。本次评价借鉴晨星等
权威机构,对之前基金分类作了适当变更,进行更加科学合理的细分,
非QDII 基金的风险等级从低到高依次是低、中低、中、中高、高，对
应的基金分别是货币市场基金、短债基金、分级基金优先级、保本基
金、纯债基金、普通债券型基金、激进债券型基金、可转债基金、保
守混合型基金、标准混合型基金、灵活配置型基金、分级基金普通型、
激进配置型基金、股票型基金等。
如下表所示：
理财策略小组
分析师：杨卫东
执 业 编 号 ：
S0210511090003
联系电话：
0591
联系邮箱：
hfzqyf@126.com
公司网址：
联系地址：
福州五四路 157 号新天
地大厦10 楼
诚信专业 创造价值 第 1 页 共 165 页
博金理财-基金产品风险评价报告
行
基金类型 基金特征 风险级别
主要投资于股票类资产的基金。一般地，股票类投资占资产净值的比例≥
股票型基金 高
70%。
激进配置型 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券 高
基金 型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例≥70%
分级基金普 普通级份额定位于那些期望通过融资增加其投资资本额，进而获得超额收
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