金融诈骗犯罪及其防治.pdfVIP

2017年6月 河北公安警察职业学院学报 Jun．2017 of of JoumMHebeiV谢onM Public Police 第17卷第2期 College Secufity V01．17No．2 金融诈骗犯罪及其防治 杨 柳 刘 款 (河北农业大学，河北保定071001) 摘 要：如今金融诈骗犯罪层出不穷，互联网技术的发展更使诈骗花样手段不断翻新。法律的不健 全、技术的不完善、经济发展导致的劳动力过剩和有些人价值观的扭曲使诈骗事件频发，公民稍不留神 就会落入骗子的陷阱，血汗钱落入坏人的口袋。为了整治这类事件．必须从政府、社会、有关部门到公 民自己，都要为防治金融诈骗犯罪贡献自己的力量。 关键词：金融诈骗犯罪；现状；原因；特征；防治 中图分类号：D917．6文献标识码：A文章编号：1672—6405(2017)021—0041—02 金融诈骗罪是指在金融活动领域中．以虚构事实、隐 施诈骗的。 瞒真相的办法骗取他人财物、破坏国家金融秩序、情节严 一、金融诈骗犯罪的现状 重的行为。我国现行刑法中规定的涉及金融诈骗犯罪的罪 (一)从线上扩展到线下 名共有八种，即集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、 金融诈骗犯罪形式从传统的假冒领导、公检法工作人 金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证 员、银行的电话、短信诈骗扩展到假冒别人的QQ、微信 券诈骗罪、保险诈骗罪。在1995年6月30日通过的诈骗和带有病毒的二维码诈骗。从2011年至2015年，仅 《关于惩治金融犯罪的决定》中增设了七类金融诈骗的罪 电信诈骗发案数量增长了近五倍。网络诈骗的门槛较低使 名。并将其从诈骗罪中分离出来。在1997年刑法修订案 得更多犯罪分子可以涉及金融网络诈骗。电信金融等诈骗 中对金融诈骗犯罪设专节作了规定。并增加了一类金融诈 行为具有跨地区、跨行业、手段不断翻新、科技性高等特 骗犯罪，至此，金融犯罪共计八类罪名。 点．嘲犯罪分子也利用网络的广泛性和虚拟性伪装自己的 近年来随着互联网技术的发展．金融产品种类越来越 身份，使我国监管金融诈骗犯罪的能力有限。 多、大众理财意识日益增强，大家在享受便利的服务的同 (二)诈骗技术不断提高 时。金融消费领域的侵权、诈骗行为越发猖獗。金融诈骗 金融诈骗让人防不胜防。随着科技的发展和网络的演 犯罪涉及金额一般都比较巨大。给我国市场经济发展造成 变，越来越多的人使用QQ、微信等第三次支付工具、手机银 消极影响，不利于社会稳定；诈骗犯罪有时还伴随着行贿 行、网上银行等。犯罪分子利用匿名短信、匿名电话、钓 罪等等，犯罪分子编造银行相关凭证和票据，破坏了正常 鱼网站、各种高仿的APP让受害者上钩，盗取客户资金。 的交易程序。被诈骗者群众比例不断扩大，如今不只是遇 (三)团伙作案成为主要形式 事慌张、自我保护意识不足的中老年群体。经常广泛使用 如今的金融诈骗犯罪分工细化，技术要求高，团队之 网络通讯设备的年轻群体也成为骗子的主要目标。 间协作能力强，成功几率高。一个金融诈骗犯罪的实施， 2015年，猎网平台共收到全国客户申请理赔的网络诈 往往需要一个网络平台．一个宣传团队。一个经理人团 骗举报24886例，举报总金额为1．27亿元，人均损失队，团队之间分工明确。 5106元，人均损失额与2014年相比增长了近1．5倍。(四)容易引发群体性事件 2015年云南省某P2P网络平台非法集资案中．受害人超 金融诈骗中的网贷事件受害者数量很多，有些人知道 过2万。调查结果表明，[1150％的受访