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財富管理培訓系列 探索基金 財富管理培訓系列 金 要妥善管理財富就如同打理花園 基 索 探 一樣—您首先得選擇合適的土壤及 工具，才能培育出茂盛的園林；同樣 地擁有正確的投資知識將有助您建立 一個成功的投資組合。探索基金 乃 我們財務教育系列 之一，旨在為您 提供投資的基礎知識，方便您親自 打理您的財務花園。 1 基金 是什麼? 2 基金是一個通用術語，它將您及其他投資者的資金匯集 起來，委托專業的基金經理管理。因各地方的名稱有 差異，基金也稱為集體投資計劃 、單位信託基金或互惠 基金。 將眾多的資金匯集起來，能發揮更大的購買力 ，以便您 投資的範圍能夠比大多數的個人投資者更廣闊 。每個基金 的投資者擁有的基金單位（或股份），皆代表持有一部分 投資組合的基金。 基金可根據所投資的資產類別來分類（如股票、債券、 現金或其他證券）。您可參閱基金章程或說明書，以 了解不同資產類別的投資目標和政策（例如其類別和投資 組合）及其過去的表現。 3 基金是甚麼? 基金乃 開放式 基金，但一些投資計劃的結構為 封閉式基金（參閱第16頁）。這裡重點介紹的是 開放式基金。 開放式基金 –可在指定的時間內發行及贖回基金單位， 以滿足投資者的認購或贖回要求。開放式基金的單位價格 會根據基金的表現而有所不同。 開放式基金的單位價格即為其淨資產值或稱NAV。 它的計算方式如下： 基金的資產 – 基金債務 發行單位數目 4 基金 之費用? 5 基金之費用? 基金收取各種費用，請參閱基金的章程或說明書 了解有關收費內容。 例如包括： 首次認購費 或稱銷售費用，直接從認購金額扣除或於基金價格中反映。 管理費 以支付基金投資經理。 託管人/受託人費用 以支付託管人或受託人所提供的服務。 任何費用均從基金資產扣除，即間接由投資者承擔。 6 投資基金有 哪些? 7 投資基金有哪些? 基金的類型有很多，但大致可分為四大類： 1. 股票基金