完善法律合规组织体系 为强化法律合规风险管控作出新贡献.pdfVIP

■■I 经管 营理 完善法律合规组织体系 为强化法律合规风险管控 作出新贡献 ■ 陈小强 农发行总行党委站在农村金融改革发 快，公司法、民事诉讼法、担保法 、合 同 进现代银行法人治理结构建立完善 。三是 展战略性、前瞻性和全局性高度 ，作 出组 法接连颁布 ．国内银行业开始重视法律风 有利于强化法律 、合规、操作风险管控 ， 建总行法律合规部，完善系统法律合规组 险防控 ，设立法律部 门。1994年 国家开 按照现代银行要求健全前、中、后台相互 织体系的决定 ，标志着农业政策性金融改 发银行设立法律事务局 ，1997年 中国农 分离、相互制约的内控机制 。四是有利于 革发展进入崭新阶段 ．对于打造现代农业 业银行设立法规部 ．1998年 中国工商银 加强新产 品开发、新业务开办合法合规性 政策性银行、推进农业政策性银行科学发 行设立法律事务部 ．1999年 中国银行 、 审查 ，公平约定农发行与客户权利义务关 展无疑具有重大历史和现实意义。 中国建设银行设立法律事务部 ．2002年 系，促进金融产品合规 、业务方案优化 ， 一 、 完善法律合规组织体系是按照科 中国进 出口银行设立法规部 ；本世纪初 ， 不断推进金融创新。 学发展观打造现代农业政策性银行的必然 受 国际领先银行影响 ，在监管部 门推动 (二)完善法律合规组织体 系，是加 要求 下，中国银行业又加强了合规管理 。在此 强现代农业政 策性银行全面风险管理的题 (一)完善法律合规组织体系 是建 过程 中，各行普遍建立 了总行一一级分 中应有之 义。全 国金融工作会议强调指 设现代农业政策性银行的客观要求。法律 行一二级分行一支行四级法律合规组织体 出，防范化解风险是金融工作 的生命线 。 合规部是银行最古老的部 门之一 。早在 系。国内外银行发展史证 明，完善 的法律 完善法律合规组织体系，一是有利于通过 l9世纪下半 叶．为加强 内部法律 审查和 合规组织体系．是现代银行促进依法合规 法律指引、合规手册制定、实施 ，实现事 对外诉讼维权 ，西方银行业 即开始设立法 经营 、完善法人治理结构 、健全内部控制 前风险预警：通过法律咨询审查、交易谈 律部 门．此后职责不断完善 ：上世纪末本 体系 、加强金融创新的基本前提和组织保 判 、合规监测 ，实现事 中风险防控 ：通过 世纪初 ，面对银行内部频繁 出现的违规行 障。在建设现代农业政策性银行的关键时 经济纠纷处理 、依法执行收回，实现事后 为 ．以巴塞尔银行监管委员会 2005年发 期，完善法律合规组织体系，一是有利于 风险化解 ．从而切实加强全面风险管理 布 《合规与银行 内部合规部 门》为标志， 农发行在法制不断健全背景下做到依法办 “第二道防线 ”建设 ，确保客户等产品营 国际银行业加强了合规管理 。到 目前 国际 行 、合规经营，保证各级行对 内组织管 销部门组成 的 “第一道防线 ”风险控制得 领先银行普遍建立 了法律合规组织体系 ． 理、对外契约行为的依法合规 。二是有利 到落实，同时为 内部审计 、纪检监察等监 如汇丰银行在其业务所及 的8O多个 国家 于依据公司法等规定，起草、提交农业政 督检查部门组成 的 “第三道防线”开展再 和地区都设有单独 的法律与合规部 门。上 策性银行章程 、条例等立法性建议 ，研 检查、再监督和内控评价提供坚实基础 。 世纪末 ．随着我国银行业改革改制进程加 究、解决法人治理结构相关法律问题 ，促 二是有利于通过合规问责、合规培训、普 【 日 管理 管理 ．促进基层行合规经营。三是在我 国 题综合研讨 、经济纠纷案件上诉。申诉管 4％，工商银行、农业银行法律合规人员 特殊 的司法制度安排下 ，就法 院管辖而 理 、合规问责复议、法律