君得利三号952050.docVIP

【投资范围 本集合计划将投资于具有良好流动性的货币市场金融工具，包括现金；一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、信用评级的级别为AAA以上（含AAA）的资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购；剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券；以及经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。参与证券回购融入资金余额不得超过集合计划资产净值的20%；现金类资产不低于计划资产净值的5%（现金类资产包括现金、银行存款、不超过7天的债券逆回购、到期日在1年内的政府债券）。如果法律法规或监管机构将来允许货币市场基金可以投资其他品种的，本集合计划管理人将在履行合同变更程序后将其纳入投资范围。 投资目标 安全性和流动性优先，在此基础上追求适度收益投资策略 资产配置策略2、债券投资策略（1）投资品种选择 (2)久期控制（3）组合优化（4）跨市场套利（5）利差交易 收益分配 1、“每日分配、按月结转”。 2本集合计划的收益方式为红利再投资，每日进行收益分配；本集合计划根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。3本集合计划每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即累计收益转集合计划份额）方式，若在每月累计收益支付时，其累计收益恰好为负值，则将相应缩减投资者集合计划份额。投资者可通过退出集合计划份额获得现金收益； 4当日申购的集合计划份额自下一个工作日起享有集合计划的分配权益；当日退出的集合计划份额自下一工作日起，不享有集合计划的分配权益。在投资者全部退出计划份额时，其账户在本月累计的收益将立即结算，并随退出款项一起支付给投资者，如本月累计的计划收益为负，则扣减退出金额。投资者部分退出集合计划份额时，累计至该日的未付收益负值时，则将自动按比例结转当前未付收益；5、本集合计划收益每月月初第一个工作日集中结转收益一次，结转为相应的集合计划份额。集合计划合同生效不满一个月可不结转。本集合计划的每一份额享有同等分配权。6、在不影响委托人利益的前提下，管理人可调整拟定新的收益分配方案，由托管人核实后确定，并通过推广代销网点、管理人网站通告委托人。7法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 产品特点 注重安全性和流动性，在此基础上承受较小的市场风险追求适度收益。 最低参与金额参与价格首次参与的最低金额为人民币50,000元，追加参与的最低金额为人民币 1,000元；将红利再投资本集合计划的份额不受上述限制，超过最低参与金额的部分不设金额级差。 产品规模本集合计划不设定推广期及存续期规模上限。 风险提示委托人投资于本计划可能面临以下风险，有可能因下述风险导致委托人本金或收益损失。管理人承诺以诚实信用，谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划资产，管理人制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度，以降低风险发生的概率。但这些制度和方法不能完全防止风险出现的可能，管理人不保证本计划一定盈利，也不保证最低收益。本计划面临的风险包括但不限于以下风险： （一） 市场风险本集合计划主要投资于证券市场，而证券市场中的投资品价格因受各种因素的影响而引起的波动将对本集合资产管理计划资产产生潜在风险，主要包括：A、宏观经济层面的风险（1） 政策风险货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响集合资产管理计划收益而产生风险。（2） 经济周期风险证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。（3） 利率风险金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。集合计划投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。（4） 购买力风险本集合计划投资的目的是使集合计划资产保值增值，如果发生通货膨胀，集合计划投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响集合计划资产的保值增值。（5） 再投资风险由于金融市场利率下降造成的无法通过再投资而实现预期收益的风险。 B、上市公司的经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致集合计划投资收益变化。C、债券的市场风险（1）交易品种的信用风险投资于公司债券等固定收益类产品，存在着发行人不能按时足额还本付息的风险；此外，当发行人信用评级降低时，计划所投资的债券可能面临价格下跌风险。（2）债券收益率曲线风