汇业务.pptVIP

  1. 1、本文档共48页,可阅读全部内容。
  2. 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
发汇业务

更换版式 已修改 增加一列录入位置 调整格式 增加标题 新界面 统一格式,待完善 限额调整 内容已调 西联发汇-业务流程-第四步 打印单据、签字盖章 打印单据 再次打印通用凭证,主要是银行交易记录(包括机构信息、交易流水、国际收支申报号码、监控号码等) 个人购汇业务申请书(售汇发汇)、售汇水单(以通用凭证代替,下同) 填写境外汇款申请书相关信息 申报号码栏位填写国际收支申报号码,银行业务编号栏填写交易流水号,收电行/付款行栏填写“Western Union” 计收汇款本金及手续费 客户签字确认后柜员加盖名章、业务专用章 西联发汇-业务流程-第五步 单据留存 客户留存: 客户证件、卡/折及找零款 西联汇款申请书、境外汇款申请书、个人购汇申请书及售汇水单(售汇发汇),客户留存联 银行留存: 客户身份证件复印件、相关证明材料(原件或复印件) 西联汇款申请书、境外汇款申请书、个人购汇申请书及售汇水单(售汇发汇)银行留存联、境外汇款申请书外汇局留存联 注:柜员应告知客户妥善保管监控号码,防止号码泄露后汇款被冒领,并及时将号码准确告知收款人 西联发汇-西联快捷汇款 注意以下问题: 1.首先通过“西联快捷查询”(交易码720111),选择收款公司 2.“业务种类”选择 “西联快捷” 3.收汇人信息还应录入:收汇账号、参考号、收汇部门/人、附言。 其余和西联汇款发汇相同 西联发汇-特殊情形处理 客户确认交易信息有误(业务流程第三步-首次打印通用凭证环节) 柜员返回发汇交易界面进行修改,重新打印通用凭证交客户签字确认,原通用凭证作废处理。 柜员不能确认交易是否成功(业务流程第四步) 如在发送交易时系统显示 或在第二次打印通用凭证时打印记录上显示 “此汇款可疑,确认是否发汇成功” 应与西联客服联系 ,根据西联客服确认结果进行如下处理 西联系统发汇成功 将通用凭证上显示的“此汇款可疑、确认是否发汇成功”用笔删除,加盖柜员名章 西联系统发汇不成功 外汇业务系统做取消操作(交易代码720314) ,再重新进行发汇操作 西联客服:800-820-3323 (网点拨打) 800 820 8668 (用户拨打) 021-6866 4610(手机拨打) 西联发汇-案例 王先生持居民身份证要求购汇办理一笔10000美元西联汇出汇款,用于孩子在韩国留学的生活费,并提供绿卡通卡。 西联发汇-案例分析 客户需求分析 境内个人使用绿卡通人民币账户资金购汇发汇,汇往韩国,西联汇款 客户需要提交 西联汇款申请书、境外汇款申请书、个人购汇申请书,本人有效身份证件 业务处理要点分析: 身份证件审查并复印留存(个人,购汇发汇逐笔) 查询韩国西联汇款单笔的兑付上限(韩国单笔及日累计兑付上限为7000美元,需要分笔办理汇出,并提示客户在收款时分两天兑付;建议客户分成两笔5000美元汇出,总资费最优惠) 查询绿卡通卡账户资金是否足够购汇(确认充足才能受理) 确认国际收支申报交易编码和交易附言(交易编码为202050,交易附言为孩子在韩国留学的生活费) 确认购汇种类(自费出境留学) 登陆外汇局结售汇系统进行购汇年度总额审查(超过年度总额的还需要提供证明材料) 审核通过后,登录我行外汇业务系统进行售汇发汇处理和国际收支申报 该客户若经常办理汇款业务,推荐客户使用外汇卡,免填单 银邮发汇 银邮发汇-发汇限额 单笔限额 非账户发汇的,单笔最高限额为等值1万美元(含) 账户发汇的,单笔最高限额为等值5万美元(含) 日累计限额 非账户发汇的,日累计最高限额为等值1万美元(含),超过日累计最高限额的不予办理。 账户发汇 境内个人:日累计最高限额为等值5万美元(含),超过的须提 供经常项目项下有交易额真实性凭证材料办理; 境外个人:无日累计最高限额。 银邮发汇-业务流程 接收客户证件、单据和材料等 对客户提供的证件、单据等进行审核 登录外汇业务系统处理(如为购汇发汇还应首先登录外汇局个人结售汇系统审核年度购汇总额使用情况) 打印单据,交客户签字,柜员加盖戳记 1 2 3 4 交付客户相关证件和单据等,银行留存相关单据等 5 银邮发汇-业务流程-第一步 接收客户证件、单据、材料等 证件:境内个人或境外个人证件,不得代办 单据: 境外汇款申请书(发汇及发汇申报) 个人购汇申请书(售汇发汇) 相关材料: 账户发汇超日累计限额: 境内个人账户发汇超日累计限额(等值5万美元含)的,提供有交易额的真实性凭证(

文档评论(0)

rovend + 关注
实名认证
文档贡献者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档