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洗钱活动对市场经济作用及控制 　摘　要：伴随着市场经济的发展和我国经济开放度的提高，洗钱活动逐年上升，洗钱是使犯罪成为有偿报酬的过程，逃脱处罚，必然侵蚀一国税收的基础，还会使政府开支扩大，经济也会受到巨大伤害，导致经济控制权从市场、政府向犯罪转移，从根本上损害执政党的执政基础，必须运用综合手段进行打击和控制。 关键词：洗钱；经济；作用；控制 1. 洗钱的概念及行为特征 　　洗钱是是一个犯罪概念，是犯罪者以“合法”的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程。走私、贩毒、黑社会、恐怖主义等犯罪分子及腐败的政府官员，大都通过洗钱隐瞒其不法钱财来源，逃避法律制裁，并为其不法活动运作和发展提供支持和动力。犯罪者常采用成立空壳公司、化名存款或购买有价证券、违规转账、通过“地下钱庄”、利用外资公司跨国转移等手法洗钱，通常涉及以隐藏资产来源为目的的一系列交易，这类交易一般分为三个过程：一是入帐——通过存、汇款或其它途径把不法钱财放入金融机构； 二是分帐—通过复杂的转帐交易使非法收入的钱财脱离其来源；三是融合—以合法的转帐交易掩护、隐瞒不法钱财。伴随着经济的发展，洗钱犯罪呈逐年上升势头，由于洗钱具有违法性与隐蔽性的特点，因此其规模很难被准确衡量。 　　由于主要金融市场及许多境外当局加强对洗钱活动的打击，洗钱分子更加需要把其活动转移到新兴市场。随着我国经济的增长，贪污腐败分子及毒品犯罪、走私犯罪和黑社会组织经济犯罪使“黑钱”数目迅速上升。近年来国内大量“黑钱”流出境外愈演愈烈，一批贪污腐败公职人员、走私犯罪人员通过各种途径给非法黑钱披上合法外衣后，不仅可以公开挥霍，还可用来投资和增值。[1]我国有不少地下钱庄，通过这一渠道流出的资金数目2009年高达4500亿人民币（约合274亿美元），是2009年国内生产总值的2％。地下银行由于其高保密、无记录及匿名性的特点，常被走私、腐败、毒品犯罪分子作为洗钱的最重要途径。２００８年８月１１日，广西壮族自治区公安厅经侦总队破获一个特大跨国地下钱庄案件，发现广西东兴市的阮志忠在防城港市及广东等地，共开设有７７个个人账户，从２００４年１１月至２００８年３月，他利用这些账户进行大额交易超过１万笔，资金交易总额达７２亿元人民币。２００９年５月１８日，警方抓获阮志忠、阮氏钗等境内外涉案人员１５人，冻结区内外涉案账户３２４个、冻结涉案资金约３８００万元；现场缴获银行存折１４５本、银行卡１１１张，并缴现金６８万元人民币。根据查获的汇兑凭证，发现仅从２００８年底至２００９年５月１６日，这个组织进行的非法汇兑资金金额就高达高达５９亿多元人民币。犯罪活动已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 总结大全 /html/zongjie/ 　　当前我国金融业反洗钱工作存在不足，与反洗钱关系最为密切的金融业尚未建立起系统完善的反洗钱行政法规制度体系，普遍缺乏反洗钱的意识和经验；违规为客户多头开户、办理票据承兑及贴现，为身份不明的人提供保险箱等，给洗钱犯罪提供了可乘之机。反洗钱技术手段落后：一是尚未建成与支付清算系统对接的支付交易监测系统，无法做到对大额、异常支付交易进行及时的监测、记录、分析，监控洗钱活动的手段较为落后。二是对参与洗钱活动的地下钱庄等非法金融机构打击不力。三是对跨国资金流动缺乏有效监管。 　　2.洗钱活动对市场经济的作用 　　2.1影响资本形成。经济学家罗斯托在其著名的“经济成长阶段论”中断言，经济起飞的必要条件是净投资在国民收入中的比例递增到10％以上，而净投资的增长必须以社会资本的积累为条件。洗钱会削弱一国经济发展的后劲。当前我国经济发展从总体上看尚处于投资推动阶段，大量洗钱无疑将减缓经济发展速度。洗钱分子为了保护他们的非法所得，把钱“投资”在不一定对国家经济有利的活动中，也就意味着把资金从合理的投资转移到隐蔽其所得的低质量投资，经济增长还可能因此受到消极影响。洗钱也使得政府收税更为困难，税收损失意味着政府要采用比正常情况下高的税率，规模较大的洗钱必然侵蚀一国税收的基础。洗钱活动使逃出去的资本以“外资”身份返回享受税收优惠，一方面使国家应征收的税收流失，减少了财政收入；另一方面又制造了一批假外资企业，形成了不公平的竞争环境。 　　2.2造成国内财富的大量流失。长期的持续大量的洗钱会导致资金外逃，一方面减少了外汇供给，另一方面又增加了对外汇的需求，最终将破坏我国的国际收支平衡，恶化我国的对外经济环境。[2] 　　2.3官员的腐败行为将难以查证，逃脱处罚，会在社会上造成恶劣的影响，使党和政府的威信受到损害，根本上损害执政党的执政基础。在此背景下，走私、毒品交易、黑社会等各类犯罪分子的气焰将更为嚣张，洗钱犯罪进一步扩大，这