反洗钱考题100分.docVIP

反洗钱考题 单选题(每题5分，共50分。) 洗钱罪有 种上游犯罪形式。（ C ） A．1 B．4 C．7 D．8 内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围（ B ） A．走私犯罪 B．破坏金融管理秩序犯罪 C．贪污贿赂犯罪 D．金融诈骗犯罪 我国最先明确了洗钱属于犯罪的是（ B ） A．修订后的新宪法 B．修订后的新刑法 C．新修订的新中国人民银行法 D．金融机构反洗钱规定 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生，处 罚款。（ C ） A．十万元以上一百万元以下 B．二十万元以上一百万元以下 C．五十万元以上五百万元以下 D．一百万元以上五百万元以下 金融机构应在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报告。（ C ） A．2 B．5 C．10 D．15 金融机构反洗钱工作中的义务不包括（ D ） A． 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 B． 对客户尽职调查，保存客户资料和交易记录 C． 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 D． 抓住洗钱犯罪分子 新的客户洗钱风险要素，不包括以下（ D ） A．客户特性 B．地域 C．业务 D．交易 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是 （ D ） 。 A．只能是金融机构工作人员 B．只能是金融机构 C．只能是金融机构工作人员或金融机构 D．可以是任何单位和个人， 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。（ A ） A．5 B．10 C．15 D．20 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，证券公司对反洗钱风险等级最高的客户或账户，审核频率至少为（ C ）。 A．1个月审核一次 B．3个月审核一次 C．6个月审核一次 D．12个月审核一次 判断题(每题5分，共50分。) 金融机构的反洗钱义务是“抓住洗钱犯罪分子”。（ 错 ） 人行新制订的反洗钱监管信息报表，仍保留了以往各行业同用一张表的特点。（ 错 ） 客户风险等级管理系统中的风险因素指标体系，不能覆盖了客户所有风险因素，因此需要通过手工指标实现。（ 对 ） FATF新40条建议的第一条建议“风险为本”，其核心内容是加强尽职调查。（ 错 ） 洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（ 对 ） 把合法资金转成恐怖资金，捐助恐怖活动，实际上属于白钱洗成黑钱。（ 对 ） 金融机构应建立的反洗钱风险管理政策、程序和工作计划应与风险状况相当，对于较高风险的客户及业务关系应当采取强化的风控措施，对于较低风险的客户及业务关系可以采取简化的风控措施。（ 对 ） 金融机构可以向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级管理信息。（ 错 ） 金融机构委托有合适资格的其他金融机构代销金融产品，双方协议由代销方进行客户身份识别的，委托方不需要再重复进行已完成的客户身份识别程序，也不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（ 错 ） 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。（ 对 ）