信用证欺诈的补救与防范问题研究.doc

大庆师范学院 信用证欺诈的补救与防范问题研究 院 （系） 法学院 专 业 法 学 研 究 方 向 国际经济法学 学 生 姓 名 郭颖 学 号 200901010029 指导教师姓名 何铁军 指导教师职称 副教授 2013 年 5 月 28 日 摘 关键词 Abstract Due to the L/C belongs to bank credit,application of L/C solves the problem of mutual distrust oft the exporter and importer.As a result,the method of payment by L/C has developed very fast in recent year and is widely used in international trade. The principles provides a great chance to engage in fraud.In order to maintain the lawful rights and interests of the parties,this paper is based on the definition of L/C fraud and its causes to prevent the fraud behavior,and put forward the basic path of remeding the L/C fraud and the specific prevent measures. Key words: letter of credit;fraud;remediation and prevention 目 1 一、信用证欺诈的概述 1 （一）信用证欺诈的概念 1 （二）信用证欺诈的构成要件 1 （三）信用证欺诈的种类 2 （四）信用证欺诈在我国实践中的认定 2 二、信用证欺诈产生的原因 3 （一）信用证制度本身的缺陷 3 （二）信用证的主体因素 3 （三）信用证相关立法较为薄弱 3 （四）信用证的当事人缺乏足够的防范意识 4 三、信用证欺诈的法律补救 4 （一）请求银行拒付 4 （二）请求法院强制银行拒付 5 （三）起诉买方或者承运人 5 四、信用证欺诈的防范措施 5 （一）开证行的防范措施 5 （二）开证申请人的防范措施 5 （三）受益人的防范措施 6 小结 6 参考文献 8 引言 在国际贸易交往中,信用证是常见的一种付款方式。但在信用证的普遍运用中,有关信用证欺诈的案件经常发生,会给国家金融业和企业带来了很大的经济损失。导致信用证欺诈发生因素是多方面的, 但最根本的原因就是信用证支付方式的独立抽象原则。一些不法分子时常利用信用证制度的缺陷来钻法律的空子，从中谋取非法利益。该原则在为信用证支付制度的存在和广泛采用提供基础的同时,又为欺诈者通过伪造、变造单据或虚构交易使单据表面符合信用证要求来骗取银行付款提供了机会。严格地执行该项原则,不但不能维护受欺诈当事人的合法权益,若是放任其随意发展而没有相应的法律制度予以监督和制裁,将不利于信用证制度的存在和发展。 一、信用证欺诈的概述 近年来，国际间的贸易往来数量伴随着经济的进步与发展逐年增加，信用证在国际贸易支付中也倍受青睐。但随之而来的信用证欺诈的案例也给相关国家的银行和经济发展带来了很大影响。所以, 研究信用证欺诈产生的原因以及如何补救与防范, 是维护国家利益和进口商利益基础与保障。 （一）信用证欺诈的概念 对于信用证欺诈的概念目前无论是在国际上还是在国内立法中都没有具体的定义。在英国上议院判例Royal Bank of Canada v.United City Merchants中有这样一段经典的陈述:“只要是卖方提示了包含了对于买方的认知来说是不正确的、对事实进行了实质性的、明示或暗示的虚假陈述的单据, 都是欺诈”[1]。 郭瑜将信用证欺诈表述为:“信用证欺诈是指利用跟单信用证机制中单证相符即予以支付的规定, 提供表面记载与信用证要求相符, 但实际上不能代表真实货物的单据, 骗取货物支付的商业欺诈行为，伪造、变造信用证下要求的商业单据或故意提供记载与实际情况不符的单据是这种欺诈的共同特征”[2]。 （二）信用证欺诈的构成要件 构成信用证欺诈应具备下列条件: 主观上实施欺