保险代理人资格考试的教案第五章.pptVIP

保险代理人资格考试;;第一节 保险销售 ;1、准保户的鉴定 2、准保户开拓的步骤 3、准保户开拓的途径;有保险需求 有交费能力 符合核保标准 容易接近;准保户的开拓步骤;准保户开拓的途径;1、分析准保户所面临的风险 2、分析准保户的经济状况 3、确认准保户的保险需求;（三）设计并介绍保险方案;（四）疑问解答并促成签约;三、保险销售渠道;第二节 保险承保;保险核保信息的来源主要有三个途径： 1、投保人填写的投保单 2、销售人员和投保人提供的情况 3、通过实际查勘获取的信息;1、正常承保 2、优惠承保 3、有条件地承保 4、拒保;（一）财产保险的核保要素 1、保险标的物所处的环境 2、保险财产的占用性质 3、投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况 4、有无处于危险状态中的财产 5、检查各种安全管理制度的制定和实施情况 6、检查被保险???以往的事故记录 7、调查被保险人的道德情况 （二）划分风险单位 1、按地段划分风险单位 2、按标的划分风险单位 3、按投保单位划分风险单位;（一）人寿保险的核保要素 1、年龄和性别 2、体格及身体 3、个人病史和家族病史 4、职业、习惯嗜好及生存环境 （二）风险类别划分 1、标准风险 2、优质风险 3、弱体风险 4、不可保风险;第三节 保险理赔;1、接案 2、立案 3、初审 4、调查 5、核定 6、复核、审批 7、结案、归档;1、损失通知 2、审核保险责任 3、进行损失调查 4、赔偿保险金 5、损余处理 6、代位求偿;一、保险客户服务的定义 是指保险人在于现有客户及潜在客户接触的阶段，通过畅通有效的服务 渠道，为客户提供产品信息、品质保证、合同义务履行、客户保全、纠 纷处理、等项目的服务以及基于客户的特殊需求和对客户的特别关注而 提供的附加服务内容。 二、保险客户服务的主要内容 （一）、提供咨询服务 （二）、风险规划与服务管理 （三）、接报案、查勘与定损服务 （四）、核赔服务 （五）、客户投诉处理服务;;过!通过!!全通过!!! 耶!!!!