第18章 商业银行国际业务管理.pptVIP

三、福费廷 福费廷(Forfaiting)又称“票据包买”，是商业银行为国际贸易提供的一种中、长期融资方式。在延期付款的成套设备、机器、飞机、船舶等贸易中运用得非常广泛。 对于商业银行来说，福费廷业务安全性、流动性都比较好，而且利润也相当可观。 在福费廷业务中，买方的处境就不是很有利，一般在通过别的途径难以获得出口信贷时，才接受福费廷融资方式。 第四节 外汇买卖业务 一、汇率的标价和分类 （一）汇率的标价 所谓汇率就是一种货币相对于另一种货币的价格之比。 根据在汇率表示中两种货币所起作用的不同，可以将其分作基准货币(Base Currency)和报价货币(Quotation Currency)。 根据本币在汇率表示中作用的不同，汇率的报价方式，可以分作两种：直接报价和间接报价。 （二）汇率的种类 1．按外币挂牌的档数分为单档汇率和双档汇率 2．按制定汇率的方法划分为基本汇率和套算汇率 3．按外汇交割期限分为即期汇率和远期汇率 4．从外汇买卖交易的对象来划分，汇率又可以分作同业汇率和客户汇率两种 二、外汇买卖的方式 （一）即期交易 （二）地点套汇 （三）远期交易 （四）套利 （五）货币期货 （六）掉期交易 三、外汇买卖的策略 在外汇买卖业务中，除了应贯彻盈利性、安全性和流动性三项根本原则以外，商业银行还应着重做到以下几点： 1．加强汇率的分析预测工作，进行科学的决策。 2．选择最佳的交易银行。 3．熟练掌握交易程序，了解交易规则，精通交易技巧。 4．培养高素质的交易员。 第五节 国际贷款 一、国际贷款的种类和特点 （一）国际贷款的种类 如果按贷款期限的不同划分，国际贷款分作短期贷款、中期贷款与长期贷款三种。 按照贷款对象的不同，国际贷款又可以分为银行同业贷款、企业贷款、对外国政府或外国中央银行的贷款等。 按照贷款银行和组织状况的不同，国际贷款又可以分作单一银行贷款和多银行贷款两类。 （二）国际贷款的特点 国际贷款具有如下有别于国内贷款的特点： 1．国际贷款相对于国内贷款来说金额比较大，一般很少有小额的零售业务； 2．国际贷款的风险比较大； 3．商业银行提供的国际贷款利率一般比较高； 4．在很多情况下，商业银行对国际贷款的用途不作明确的、特殊的限制； 5．大部分的国际贷款都是由某些国家政府、中央银行、国际金融组织、国际银行或跨国公司等提供担保。 二、国际贷款的风险 （一）信用风险 （二）汇率风险 （三）国家风险 （四）规则风险 （五）通货膨胀风险 三、国际银团贷款 国际银团贷款又称辛迪加贷款（Syndicate Loan），是由一家或几家商业银行牵头，多家银行作为贷款人，共同向某一借款人提供的金额较大的中长期贷款。 进行国际银团贷款，对商业银行和借款人有很多好处。 现在，国际银团贷款已经成为筹集和发放国际中长期贷款的最主要手段，也是商业银行参与国际资本市场的主要途径之一。 （一）国际银团贷款的特点 1．贷款金额大 2．贷款期限长 3．利率浮动 4．提款期长 5．还款方式 6．货币选择 （二）国际银团贷款的操作过程 1．需要获取国际银团贷款的借款人选择牵头行。 2．被挑选的牵头行在与借款人进行初期谈判并取得借款人的筹资委托书之后，便负责开始组织银团。 3．牵头行还应与借款人进行更详尽的谈判，确定贷款的各项条件。 4．由牵头行主要负责，经理行协助，寻找和组织国际银团的参与行。 5．确定国际银团贷款的代理行。 6．由代理行负责向各参与银团的商业银行筹集资金，发放贷款，并按协议规定计息，其余有关该银团贷款的日常事务，均由代理行负责。 7．由代理行负责，收回本金与利息，并按各银行的出资比例汇送各有关行。 （三）国际银团贷款的费用构成 1．前端费 2．承担费 3．代理费 4．杂费 案例：中资银行签下5.92亿美元出口买方信贷银团贷款 2008年5月27日，印尼国家电力公司(PLN) 5.92亿美元的出口买方信贷银团贷款项目正式在京签约。这意味着经历长达半年的竞标之后，中资银行力克竞争对手荷兰银行(ABN AmroBank)，顺利拿下此项大单，而中资银行也通过成功筹组银团，奠定共同开拓国际银团贷款市场的“里程碑”。 此次银团贷款的协调安排行为中国银行，整个银团共有18家成员银行，包括工商银行、建设银行、国家开发银行、中信银行和中国银行在内的 5家中资银行为牵头行；其余13家银行中包括4家法资银行、2家日资银行、2家德资银行；另外荷兰、比利时、瑞士、澳大利亚、英国银行各1家。 　　该项银团贷款可追溯至2007年，当时，印尼为了缓解原油价格上涨、避免供电紧张，拟兴建装