内蒙古伊泰煤炭股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

内蒙古伊泰煤炭股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为规范内蒙古伊泰煤炭股份有限公司（以下简称“公 司”）的对外担保管理工作，有效控制公司的对外担保风险，保障公 司资产安全，保护公司、股东及其他利益相关者的合法权益，促进公 司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和 国担保法》、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担 保若干问题的通知》（证监发[2003]56号）、《关于规范上市公司对外 担保行为的通知》（证监发[2005]120 号）等相关法律、法规、规范 性文件以及《内蒙古伊泰煤炭股份有限公司章程》（以下简称“公司 章程”）的规定，制定本制度。 第二条 本制度适用于公司及公司的全资、控股子公司（以下简 称“子公司”）。 第三条 本制度所称对外担保是指公司以自有资产或信用为其 他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他形式的对外担保， 包括本公司对子公司的担保。 担保的债务种类包括但不限于银行授信额度、银行贷款、开立信 用证、银行承兑汇票、银行保函等。 担保的方式包括一般保证责任和连带保证责任。 1 第四条 公司提供对外担保，应当遵循平等、自愿、诚信、互利 的原则。 第五条 公司对对外担保实行统一管理。公司的分支机构、职能 部门不得擅自对外提供担保。 未经公司董事会或股东大会批准，公司及子公司不得对外担保， 也不得相互提供担保。 第六条 公司董事、高级管理人员应审慎对待和严格控制对外担 保可能产生的债务风险，并应当对违规担保产生的损失依法承担赔偿 责任。 第七条 公司提供对外担保时，应当要求被担保人提供反担保或 其他有效防范担保风险的措施。反担保的提供方应当具有实际承担债 务的能力，且其提供的反担保必须与公司担保的金额相当。公司按照 股权比例为控股子公司提供担保的除外。反担保事项应经其董事会或 股东大会批准，并由其法定代表人签署。 第二章 担保的审批 第一节 担保的审查 第八条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的 单位提供担保： （一）因公司业务需要的互保单位； 2 （二）与公司具有重要业务关系的单位； （三）与公司有潜在重要业务关系的单位； （四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。 以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规 定。 第九条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大 会表决前，应当掌握债务人、反担保方的资信状况，对该担保事项的 利益和风险进行充分分析和评估。 第十条 申请担保人、反担保方的资信状况资料至少应当包括以 下内容： （一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代 表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等； （二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容； （三）申请担保方及反担保方近三年经审计的财务报告及还款能 力分析； （四）与担保有关的主合同的复印件； （五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料； （六）申请担保人、反担保方不存在潜在的以及正在进行的重大 诉讼，仲裁或行政处罚的说明； （七）其他重要资料。 第十一条 公司对外担保申请由公司财务部门统一受理，申请担 保人应当至少提前 15 个工作日向公司财务部门提交担保申请书及本 3 制度第十条规定的资料，公司财务部门对申请担保人、反担保人的经 营及财务状况、信用情况、项目情况及行业前景进行调查和核实，对 公司提供担保的风险进行评估，提出书面意见，并经公司财务部门负 责人、财务总监审核；公司财务部门部负责人、财务总监审核同意后， 提交公司董事会秘书及董事会日常办事机构进行合规性复核。