地下钱庄的运营模式及如何解决它的危害.pdfVIP

地下钱庄的运营模式及如何解决它的危害 地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外， 利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转 移或资金存诸借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下 钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。地下钱庄从事的非法业务有很多，比如： 非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、 私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。 一、地下钱庄的营运模式 经营组织也随业务不同而各异，既有在街头游逛的“倒汇黄牛”，也有部分地 区公开地以公司形式经营的职业机构。地下钱庄对民间借贷关系以个人借给个人 为主，借贷主要是用于生产经营，借贷期限以6至12个月居多。供给总是对需 求的反应，在民营经济比较发达的地方，私营企业主的资金需求特征常常表现为 短、频、快，但风险较高，因而很难得到正规金融机构的支持。如：成都某地下 钱庄，对企业、个人来贷款，他们开价不一样。最主要的还是看客户的资质而定： 如果企业或个人有房产等不动产做抵押，那么3分、4分也可以借给他；如果是 拿机器设备等动产做抵押，利率一般要5分、6分。地下钱庄追债手段：非打即 吓还要命，这个行业的人只认钱不认人，手下有一批专门的打手，对违背