3小额贷款从业人员教育培训课程体系设计.doc

附件3：小额贷款从业人员教育培训课程体系设计 1、从业人员专业资格等级认证在线培训课程 （1）、初级 授课对象：小额贷款机构全体从业人员。 培训目标： ★夯实基础：使学员掌握学习基本方法，掌握金融、财务、管理等基础知识和应用能力 ★业务梳理：帮助学员理清小额贷款业务各环节要点，梳理从业务受理到贷后监控的全流程，建立全局视野 ★高效执行：通过学习使学员掌握实用性强、可操作性高的贷款调查技巧、简便快速有效的客户财务分析技巧、高效监控与管理贷后款项 ★风险防范：提升学员的风险评估水平，实现科学决策，切实防范潜在业务风险，有效管理贷款客户，及时收回贷款，保障资金安全，深入了解民间借贷操作模式以及相关法律法规和风险防范措施。 课程计划设置 初级（必修课程） 课程名称 课时分配 课程大纲 职业道德及法律法规政策 6课时 小额贷款机构从业人员职业道德行为准则 小额贷款机构从业人员操作标准与纪律规范 小额贷款行业政策法规分析 信贷管理办法汇编解读 小额贷款行业指引规范性文件解读 小额贷款机构从业人员公共基础 12课时 会计学基础 货币金融学基础 经济学基础（宏观、微观） 小微金融服务营销 小额贷款机构从业人员专业基础 12课时 小额贷款业务操作实务与流程管理 小额贷款风险识别与评估技术 客户财务报表编制与财务报表的分析 （2）、中级 授课对象：通过初级考试的小额贷款机构中级技术人员及部门管理人员。 培训目标： ★知识提升：学习小额贷款机构经营管理所必备的金融、财务、法律、管理知识，有效结合实践，掌握知识应用能力。 ★开拓市场：学习先进的市场开发策略，开拓学员的产品开发设计思路，掌握学习掌握高效的新老客户开发与管理模式。 ★业绩提升：学习搭建小额贷款机构出色的信贷业务体系，帮助学员学习如何设计无可挑剔的项目方案，实现小额贷款机构的收益最大化。 ★风险防控：通过学习帮助学员有效识别及防范流程风险，掌控经营风险、业务风险，帮助学员全面识别小额贷款机构从治理到经营各环节所涉及的法律政策与法律风险，全面提升学员的风险识别、防范、管理能力。 ★经营管理：学会制定经营战略与目标，并通过流程管理实现目标等理事的能力，帮助学员提升中层领导管理能力，组建高效团队，识别高潜力的小额信贷人才，有效授权和培养下属，实现公司规范化经营和出色治理。 课程计划设置 中级（必修课程） 课程名称 课时分配 课程大纲 小额贷款管理实务与操作 12课时 小额贷款机构的市场定位与产品开发 小额贷款贷前调查及注意事项 贷款审查及注意事项 贷款发放和贷后跟踪检查及注意事项 贷款催收及注意事项 小额贷款评估技术与风险控制 12课时 小额贷款评估方式与方法 信用风险管理 法律风险防控 流动性风险管理 市场风险管理 操作风险防控 声誉风险识别与管理 小额贷款机构公司治理与内部控制管理 6课时 小额贷款公司的股东结构 小额贷款公司的内控管理与审计管理 小额贷款公司的治理模式 小额贷款人力资源管理制度 （3）、高级 授课对象：小额贷款机构高级管理人才、核心员工 培训目标： ★更新知识：通过学习，紧跟时代潮流，学习最前沿财经知识，洞悉行业形势，借鉴国际先进经验，了解行业发展现状及相关监管政策的最新发展，深入探讨小额贷款公司的经营模式.理解宏观经济走势，把握我国的金融格局与小微金融的发展，获取小额贷款公司战略创新、管理创新的启示。 ★公司治理：深入学习设计高效的内控机制和促成卓越的内部管理，掌握小额贷款公司融资渠道及机构财务管理、税收筹划等实践技术，实现公司资金的高效管理和税收的合理筹划。 ★综合提升：通过学习全方位提高学员业务管理水平和管理能力、风险控制水平、财务管理水平、产品设计能力、品种创新水平、法律风险意识，学习对机构运营进行全面的财务支持，提升资本运作水平，促使公司资本回报率提高，推动公司成本控制和利润改善。 ★领导能力：通过学习提升学员领导能力、道德修养、情商提升、团队精神，学习如何组建和领导一流的小额信贷团队，通过绩效管理提高员工的工作绩效，为公司创造出色业绩，为企业发展做好阶梯型人才储备。 课程计划设置 高级（必修课程） 课程名称 课时分配 课程大纲 当前中国宏观经济解读与产业分析 3课时 宏观经济学基本分析框架 中国宏观经济环境与政策分析 中国产业发展政策研究和分析 小额信贷机构经营战略管理 3课时 企业战略与经营管理管理 企业商业模式设计与创新 战略性人力资源管理 企业文化建设实践 小额信贷机构融资方略与财务管理 12课时 小额贷款公司融资政策与案例 企业的兼并、收购与资产重组 小额贷款公司财务管理实务 小额贷款公司税收筹划实务 小额贷款公司会计核算与内部控制 现代公司金融 12课时 货币与利率 国际金融 金融风险管理 投资组合