Callable Structure Product 简介(Callable SP) - 理财与税务规划系.PPTVIP

* 十二年期美元計價利率連結組合式商品 天期 12年期 本金幣別 美元 連結標的 美元十年期固定期限利率交換報價(USD CMS 10Y) 收益 本產品每三個月為一期，每日觀察，每季配發收益 各收益計算期間之收益(稅前)：投資本金 × 5%(年率) × N/M 利率區間: Y1 ~ Y12: 0% ≦連結標的≦ 4.5% N為收益計算期間內觀察日之連結標的均落入匯率區間內之實際日數 M為當次收益計算期間之實際日曆日總數 台新銀行自起始日+3 個月起，有權於每季要求提前終止本交易 * 十二年期美元計價利率連結組合式商品 天期 12年 本金幣別 美元 連結標的 美元30年期固定期限利率交換報價減美元5年期固定期限利率交換報價 (USD CMS 30Y-USD CMS 5Y) 收益 本產品每三個月為一期，每期期末觀察一次，每季配發收益 各收益計算期間之收益(稅前)： Y1：投資本金 × 6%(年率) Y2~Y12：投資本金 × 3.3 × (USD CMS 30Y – USD CMS 5Y) (年率) (Y2~Y12收益下限為0%，上限為7%) 台新銀行自生效日+ 3個月起，有權於每季要求提前終止本交易 * 十二年期美元計價利率暨匯率連結組合式商品 天期 12年 本金幣別 美元 連結標的 指標A: 美元30年期固定期限利率交換報價減美元5年期固定期限利率交換報價(USD CMS 30Y - USD CMS 5Y) 指標B: 歐元兌美元匯率(EURUSD) 收益 本產品每三個月為一期，指標A每期期末觀察一次，指標B每日觀察。每季 配發收益 各收益計算期間之收益(稅前)： Y1：投資本金 × 6.00%(年率) x N/M Y2~Y12：投資本金 × 4 × (USD CMS 30Y – USD CMS 5Y) (年率) x N/M Y2~Y12收益下限為0% Y1~Y12 指標B匯率區間： 0.88 ≦ EURUSD ≦ 1.40 N為收益計算期間內觀察日之連結標的均落入匯率區間內之實際日數 M為當次收益計算期間之實際日曆日總數。 台新銀行自生效日+ 3個月起，有權於每季要求提前終止本交易 感謝聆聽 敬請指教 財富管理 財富管理與一般意義上理財業務的區別主要有三點： 其一，從本質上看，財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求；而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產品。 其二，從提供服務的主體來看，財富管理業務屬於成熟意義上的理財業務，它的主體眾多，不僅限於銀行業，各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務。一般意義的理財業務多局限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。 財富管理 其三，從服務對象上說，財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務對象較廣；而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務對象多為私人。財富管理的三個鮮明特征“以客戶為中心”、“ 服務主體眾多”以及“服務對象較廣”，使它區別於一般意義的理財業務，成為理財服務的成熟階段。 財富管理 財富管理 亞太地區財富管理產品與服務發展情形 　 商品化金融產品/服務 主流投資產品服務 新種投資產品服務 財富管理發展進度 現金和存款 共同基金 結構型產品 定期存款 權益證券 對沖基金 債券產品 固定收益產品 私募證券 外匯 保險商品 信託基金 付款服務 房地產投資 衍生性金融商品 保管服務 借券 稅務及不動產規劃 貨幣市場商品 投資組合諮詢 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 中國、印度、印尼、馬來西亞 香港、新加坡、南韓、台灣 日本、澳洲 財富管理 各銀行 VIP 級客戶資料 銀行 花旗CitiGold 富邦白金理財 台新財富管理 中國信託貴賓理財 建華尊榮理財 第一銀行貴賓理財 開戶門檻 10萬美金 300萬台幣 150萬台幣 300萬台幣 300萬台幣 300萬台幣 客戶人數 4.5萬 3.7萬 3.3萬 4萬 N.A 5.5萬 資產管理規模(台幣) 2277億 1700億 1300億 N.A N.A N.A 2006年底理專人數 250 100 200 200 N.A 60 財富管理 服務項目 賬戶管理服務 交易類服務 財富管理顧問服務 各種優先優惠措施 企業資產管理業務 財富管理 賬戶管理服務 利用銀行便利的短期融資條件和先進的清算系統，為客戶提供存取款、投資、貸款、結算、智能轉賬等服務。這是財富管理服務中最基本、最簡單的內容。對於銀行的財富管理客戶，這些服務基本上