四川信托鼎信1号德州嘉泰置业集合资金信托计划.ppt

32 信用增级措施（四川信托层面） 一、土地及房产抵押，抵押率不高于本信托本金50%； 1.嘉泰置业将其合法持有“尚城国际”东区（项目三期）土地使用权抵押并追加在建工程抵押； 2. “龙溪香岸”项目土地使用权抵押，并追加在建工程抵押； 3.嘉泰置业将其合法持有“办公楼”及其对应土地使用权抵押； 4.龙溪香岸后期土地抵押； 5.“尚城国际”西区（项目二期）土地第二顺位抵押，意在监管尚城国际二期销售回款； 6.信托计划成立后，追加实华地块土地抵押，土地面积约383.22亩，土地总价款为64,381万元。 抵押物的抵押率不高于评估价值的50%。 二、股权质押 德州嘉泰置业100%股权质押 德州平德置业100%股权质押 三、实际控制人、股东、法人均承担无限连带责任保证 33 信用增级措施（四川信托层面） 四、合伙企业向嘉泰置业委派一名我司认可的董事，对重大事项具有一票否决权 五、资金监管 1.合伙企业派驻财务监管人员，资金使用全程监管，确保对信托资金的使用正常，销售回款全部用于项目开发建设 2.共管嘉泰置业证照、及印鉴（公章、财务章、合同章） 3.嘉泰置业的银行账户预留财务监管人员印鉴 4.开设贷款资金使用账户和销售回款监管账户，并相应开设网银，网银开通双重审批功能，财务人员掌握网银的发起，LP掌握网银的最终审核，监管全部资金的使用。 六、资金提前归集 34 信用增级措施（委托贷款层面） 七、合伙企业具有项目销售降价权 如资金归集无法达到既定要求时，将采用强制措施: 1.向嘉泰置业发出降价通知以尽快回笼资金，嘉泰置业需无条件执行 2.要求嘉泰置业提前偿还贷款本息 3.行使抵/质押权 4.要求保证人承担保证责任 八、合伙企业具有嘉泰置业股权的低价收购权 如嘉泰置业违约，合伙企业有权以1元对价收购嘉泰置业100%股权，嘉泰置业原有股东须无条件配合。 35 风险控制—还款来源 销售收入及净现金流预测 信托期内销售预测 信托期内，按80%的去化率预测，尚城二期和三期共可实现销售10.3亿元，龙溪香岸可实现预售5.81亿元，两项目共计可达16.11亿元。 净现金流 A类信托：信托满1年，按80%去化率预测，可实现销售收入10亿元，现金流出2.7亿元，净现金流为7.3亿元，对A类信托本息的保证倍数为322%； B类信托：信托满2年，按80%去化率预测，可实现销售6亿元，现金流出3.6亿元，加之上年净现金留存7.3亿元，净现金流为7.5亿元，对B类信托本息保证倍数为325%。 38 川汇沧海 信达天下 39 川汇沧海 信达天下 四川信托 真我博爱 做好自我，正大为先，服务客户，臻于至善。 以人为本，以客户为中心，为客户提供全方位优质服务。 四川信托 从心启程 做平凡人，怀非凡心，互动交流，从心开始。 服务源自内心，视客户为知心伙伴，我们与客户共成长。 四川信托 笃行致远 我们致力于远大理想，以矢志不渝之精神，锐意进取。 追求卓越，在金融市场的攀登中永远开拓，创新。 川汇沧海 信达天下 衷心感谢您对“四川信托·鼎信1号集合资金信托计划”的关注，如有任何疑问请致电我司工作人员。 4 作为刚接触电池行业的一个新人，公司安排我到诺力工厂的培训是我开展电池销售工作的一次不可或缺的经历，这给我日后的销售工作提供了产品知识基础，技术基础，对我的销售思路，沟通技巧和实际工作操作有着重要的帮助。在这里首先要感谢公司给了我这个学习和锻炼的机会。 信托计划概要—产品要素 交易对手:德州嘉泰置业有限公司 信托规模:总规模40000万元, A类信托单位20000万元，B类信托单位20000万元 信托期限: A类信托12个月，B类信托24个月 退出方式：1.从合伙企业获得的收益，合伙企业的收益 来自于尚城国际、龙溪香岸的销售回款； 2.受托人转让其持有的合伙企业财产份额获得的收入 预计收益率：A类：8.6%/年 – 9.5%/年 B类9%/年 – 11%/年 资金用途：认购嘉兴鼎信汇仪投资合伙企业有限合伙份额，成为唯一有限合伙人，合伙企业将资金委托给四川信托发起嘉泰置业信托贷款单一信托，向德州嘉泰置业有限公司发放信托贷款，用于尚城国际、龙溪香岸两个项目的开发建设。 5 信托计划概要—预期收益与分配方式 100万≤购买金额＜300万（不含） 年预期收益率：8.6% 300万（含）≤购买金额 年预期收益率：9.5% 单击此处添加段落文字内容 单击此处添加段落文字内容 单击此处添加段落文字内容