山东省融资性担保公司设立审核要点及申报材料明细.docVIP

山东省融资性担保公司设立审核要点及申报材料明细 一、设立审核要点 (一)可行性研究报告的审核。符合国家和省有关方针政策，符合全省融资性担保业发展的战略规划，行业地区布局合理，目标客户真实可靠，市场定位准确，规模化、专业化特色突出。 (二)公司章程的审核。重点是章程合规、股权设置合理、组织机构健全、治理与风险控制机制科学等。 (三)注册资本的审核。注册资本符合《暂行办法》规定的最低限额。注册资本为实缴货币资本。设立各类融资性担保公司必须具备最低限额的注册资本: 1、 跨省(自治区、直辖市)开展融资性担保业务的注册资本不得低于3亿元； 2、在省内开展融资性担保业务的注册资本不得低于1亿元； ?? 3、在省内设区市范围内开展融资性担保业务的注册资本不得低于5000万元； ???? 4、在省内县域范围内开展融资性担保业务的注册资本不得低于2000万元。 (四)股东持续出资能力的审核。股东应当符合《暂行办法》要求，具备持续出资能力，入股资金来源合法，信誉良好。第一大法人股东或主发起人持股比例不低于30%，一般应当是主营业务突出的当地骨干企业，净资产不低于5000万元，资产负债率不高于70%，两年连续盈利不低于1000万元，对外投资不超过净资产的50%，且货币资金充足。 (五)高管和从业人员的审核。董事长或总经理至少有1名具有三年以上担保或金融经历，高级管理人员中具有三年以上担保或金融经历者不少于2名。董事、监事、高级管理人员严禁由公务员兼职，需参加省金融办统一组织的考核或考试。高级管理人员不得在其他经济组织兼职。 (六)有固定营业场所。营业场所须具备房屋产权证、购房合同(自有)或租赁合同和出租方产权证(租赁)等，并组织现场查验。 (七)公司管理和风险控制制度的审核。公司管理、项目评审、决策流程、信息披露、应急管理、财务、统计、内审、风控制度健全。 (八)省金融办提出的其他审核要求。 二、融资性担保公司设立需要准备的申请材料 在满足了上述条件以后，设立新的融资性担保公司需准备以下材料： (一)市金融办关于XX申请设立融资性担保公司的辅导报告 (二)XX关于设立融资性担保公司的请示 内容包括：公司筹委会(组建工作小组)关于设立融资性担保公司的申请；申请登记表，详见附件三；出资人大会同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。 (三)可行性研究报告 内容包括：当地经济金融发展情况、设立的可行性和必要性、市场前景分析、经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。 应符合国家和省有关方针政策，符合全省融资性担保业发展的战略规划，行业地区布局合理，目标客户真实可靠，市场定位准确，规模化、专业化特色突出。 (四)公司章程草案 公司章程内容应当载明股东名册及其出资额、股权结构等内容，符合《公司法》和《暂行办法》要求，可参照范本，详见附件四；提供股东会或股东大会通过公司章程草案的决议。要求章程合规、股权设置合理、组织机构健全、治理与风险控制机制科学等。 (五)股东名册 企业发起人(出资人)名册包括：发起人(出资人)名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产、上一年度盈利情况。 自然人发起人(出资人)名册包括：发起人(出资人)姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。 社会组织发起人(出资人)名册包括：发起人(出资人)名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。 (六)股东证明材料 自然人股东证明材料包括：人个简历、身份证和户口本复印件、入股资金来源合法性证明和完税证明；个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明。 企业法人股东证明材料包括：企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告、企业基本信用信息报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明；企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议；企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)。第一大股东还需提供近三个月所有账户货币资金余额汇总表和经银行盖章的银行对账单以及银行交易流水 (七)法定验资机构出具的验资证明 内容包括：验资报告、银行询证函、银行进账单、银行账户明细等。 (八)营业场所证明材料 自有房产应提供产权证复印件；租赁房屋应提供租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，应提供房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件。市或县(市、区)监管部门现场查验报告。营业场所安全、消防设施合格证明。 (九)公司风险控制制度 内容包括：担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重