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客户资料保密措施 - 合库金控
合作金庫金融控股股份有限公司暨各子公司客戶資料保密措施
104年12月22日經總經理核定
106年1月11日經總經理核定
合作金庫金融控股股份有限公司及各子公司 (以下合稱本集團)之客戶資料保密措施,
係依據金融控股公司法、金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法、個人資料保護法
及主管機關相關法令規定辦理,以善盡對客戶資料保密之職責。
壹、客戶資料保密措施
一、資料蒐集方式
本集團取得客戶資料之方式,來自合作金庫金融控股股份有限公司(以下簡稱合
庫金控 或各子公司交易往來之既有客戶;或客戶參與本集團透過人員、電話、)
網路及其他方式之服務或活動所提供之資料;或由其他合法且公開管道而取得之
資料。
二、資料儲存及保管方式
本集團取得客戶資料後,將依相關作業規範建檔並儲存於資料庫,同時依規控管
客戶資料之存取,除本集團員工於各該公司業務範圍得蒐集及使用客戶資料外,
非經正式授權之人員不得取得及使用客戶資料。
三、資料安全及保護方法
為強化客戶資料傳輸、儲存、使用之安全,本集團除運用安全之軟硬體設備及機
制進行客戶資料之傳輸外,並依政府相關法令及資訊管理原則,建置防火牆,防
止不法侵入及惡意程式之破壞,以避免客戶資料遭到非法存取使用。
四、資料分類、利用範圍及項目
本集團除法令另有規定、經客戶簽訂契約或書面明示同意者外,所揭露、轉介或
交互運用之資料 ,不得含有姓名及地址以外之其他基本資料、往來 交易資料及其
他相關資料。資料分類與內容如下:
(一) 基本資料:包括姓名、出生年月日、身分證統一編號、電話及地址等資料。
(二)往來交易資料及其他相關資料包括以下各項資料:
1.帳務資料:包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳
戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。
2.信用資料:包括退票紀錄、註銷紀錄、拒絕往來紀錄及業務經營狀況等資料。
3.投資資料:包括投資或出售投資之標的、金額及時間等資料。
4.保險資料:包括投保保險種類、年期、保額及繳費方式等相關資料。
五、資料利用目的
本集團於符合法令規範下揭露或交互運用客戶資料,以提供客戶更完整及多元的
金融理財商品或服務,滿足客戶投資理財之各項需求。
六、資料揭露對象
本集團依法令規定,僅在本集團或其委任處理營業相關之第三人間進行資料揭露
或交互運用;除法令規定許可或與客戶契約另有約定外,本集團不得再向上開揭
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露對象以外之任何人揭露、轉介或運用客戶資料。
七、客戶資料變更修改方式
客戶得透過本集團提供之各項服務管道(如:書面或親洽往來營業據點等)通知
變更其資料,由本集團人員確認身分後,依相關作業規定予以更改、修正, 以維
護資料之正確性及可靠性。
八、選擇退出方式
如客戶不願意再收到本集團有關共同行銷之業務活動訊息,或不願再讓本集團交
互運用其資料,得隨時透過本集團提供之服務管道(如:電洽往來各子公司客服
專線、書面或親洽往來營業據點 等)要求停止,各子公司於接獲客戶通知並確認
客戶身分後立即受理,並於系統及作業合理期間內停止對該客戶相關之資訊交互
運用。
貳、 交互運用客戶資料之子公司名稱
合作金庫商業銀行股份有限公司
合作金庫人壽保險股份有限公司
合作金庫證券股份有限公司
合作金庫資產管理股份有限公司
合作金庫證券投資信託股份有限公司
合作金庫票券金融股份有限公司
合作金庫創業投資股份有限公司
參、本保密措施之內容及交互運用客戶資料之子公司名稱如有變更,除於本集團各公
司網頁公告外,並將以在營業處所內明顯位置公告、電子郵件或書面等三種方式
擇一周知客戶 。
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