基金法规-易出错的80道题41-50(点趣乐考网提供).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 基金法规-易出错的80 道题31-40（点趣乐考网提供） 考试都希望一次性通过，但是遇到难以选择的考题难免掉进陷阱， 点趣乐考网帮您排忧解难 41[单选题] 内部控制的 （ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持 相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A.有效性原则 B.独立性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则 参考答案：B 易错项为C 。 o 参考解析： B[解析]内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保 持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  42[单选题] 下列属于基金巨额赎回的是 （ ）。 A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10% B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6% C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3% D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2% 参考答案：A 易错项为B 。 o 参考解析： A[解析]开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请 超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 北京点趣教育科技有限公司  43[单选题] 以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是 （ ）。 A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券 的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定 参考答案：A 易错项为D 。 o 参考解析： A[解析]单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。  44[单选题] 下列属于基金合同所包含的重要信息的是 （ ）。 Ⅰ．基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金 投资基本要素 Ⅱ．基金估值和净值公告等事项 Ⅲ．基金合同特别约定的事项。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 参考答案：B 易错项为A 。 o 参考解析： B[解析]基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售 安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申 购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。②基金 合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利 义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程 序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。  45[单选题] 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是 （ ）。 A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 北京点趣教育科技有限公司 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益 参考答案：C 易错项为D 。 o 参考解析： C[解析]在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合 同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事 人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资 者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收 益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大 会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。  46[单选题] 封闭式基金交易报价最小变动单