境外刷千元需上报.PDF

2017年8月7日 星期一 13 责编：戴轶民 美编：戴轶民 天下·国内 反洗钱加码升级 防止虚假购买“蚂蚁搬家” 境外刷千元需上报 外管局综合司日前发布《关于银行卡境外交易外汇管理系统上线有关 将保护持卡人信息安全 工作的通知》，21日起发卡行应报送银行卡境外交易信息；9月1日后新办银 行卡业务的境内金融机构，应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡 银行卡境外交易信息由发卡金融 境外交易信息的条件后，方可开通本行银行卡境外交易业务。采集的信息 机构报送，个人无需另行申报，不增加 居住证制度全覆盖 主要是以下两个方面：境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场 个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡 所和设备发生的提现交易；境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的 人信息安全。 将于年内实现 单笔等值1000元人民币以上的消费交易。 外管局相关人士表示，新规不过是 把这些记录中需上报的部分采集出来， 新华社消息 记者6日从公 然后汇总报送，并非对个人信息额外的 安部获悉，今年年内实现居住证 为防止境外非法洗钱 过度采集。 制度全覆盖。目前，29个省区市 在广东长期做代购的一名受访者说， 已出台居住证制度实施办法，全 外管局相关人士介绍：“通过 “转移资产”。 新规的主要目的在于监管，1000元也不 国共发放居住证4357万张，与居 数据采集，将银行卡境外消费、境 个人境外刷卡一旦超过1000元 是限制消费额度，对于老百姓的正常消费 住年限等条件相挂钩的基本公共 外取现跟消费者的个人信息匹配， 就会被自动统计，而若长期有超过 其实没有什么影响，该买的还是可以买， 服务提供机制基本建立。 其主要目的是加强对银行卡境外 1000元的境外消费，就可能被视为 也并不是说海淘后会有人找你缴税“。此 公安部日前召开全国治安系 违法违规交易的管理。”外管局解 有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。 次交易信息上报的是外管局，而不是海 统视频会，公安部副部长黄明在 释称，随着国际协作中有关反洗 有网友质疑，外管局新规出台 关‘，清关被税’的担心是没必要的。” 会上强调，各地公安机关要全力 钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等 是与我国外汇形势有关。外管局对 推进调整完善户口迁移政策、加 要求的增加，银行卡跨境交易统计 此回应称，此通知是外汇局开展早 非银支付不在限定范围 快实现居住证制度全覆盖、全面 在金融交易透明度、统计数据质量 已部署的例行工作，跟当前的外汇 解决无户口人员落户问题、做好 等方面需要进一步提升。 形势无关，更不涉及现有外汇管理 根据外管局新规表述，此次上报限定 居民身份证异地受理工作以及全 业内人士表示，近年来境外提 政策的实质改变。 的是境内银行卡，是指发卡行在中国境内 面清查核销死亡人员未销户口工 现金额较大、乱象较多，比如在一些 “此次外管局是从发卡金融机 发行的各类银行卡清算机构标识的银行 作等五项重点任务。 国外的珠宝店、手表店，就允许中国 构直接采集相关数据，不涉及个人 卡，不包含境外银行卡和非银支付。比如 按照公安部部署，各地公安 游客用银联卡进行虚假购买，然后 申报，因此采集标准设置的高低，都 工银亚洲、建银陆港通